Новости банков

[Maks.....]

в пятницу в Имэксе менял по "правам". после письма НБУ врядли смогу

им можно

[il]

ты что-то знаешь/слышал об аналогии в праве? Найди в другом нормативном документе (а будет просто замечательно если найдешь в нормативке НБУ) определение термина "документ, що посвідчує особу"

аналогия в праве действует при прецедентном праве.
У нас термины расписываются в каждой постанове и законе отдельно.

[auditor_ya]

аналогия в праве действует при прецедентном праве.
У нас термины расписываются в каждой постанове и законе отдельно.

спасибо за вводную лекцию, видать я был двоишником

Стаття 8. Аналогія

1. Якщо цивільні відносини не врегульовані цим Кодексом, іншими актами цивільного законодавства або договором, вони регулюються тими правовими нормами цього Кодексу, інших актів цивільного законодавства, що регулюють подібні за змістом цивільні відносини (аналогія закону).

2. У разі неможливості використати аналогію закону для регулювання цивільних відносин вони регулюються відповідно до загальних засад цивільного законодавства (аналогія права).

Цивільний кодекс

помимо этого есть десятки писем, практик ВСУ где используется аналогия

[il]

еще в конституции много чего написано... подай иск против НБУ. Письмо же не является НПА, выиграешь суд - выкладывай решение.

[Профессионал]

В Киеве появятся банкоматы для обмена валюты

http://korrespondent.net/business/financial/1266738-v-kieve-poyavyatsya-bankomaty-dlya-obmena-valyuty

[Victory_]

спасибо за вводную лекцию, видать я был двоишником

помимо этого есть десятки писем, практик ВСУ где используется аналогия

НБУ решил прекратить дискуссии и предположения, какие же требовать документы при обмене валюты (из письма от 28.09.2011 №28-211/3864-11318):

"Резидентність підтверджується:
1) для фізичної особи-резидента:
- паспортом громадянина України,
- паспортом громадянина України для виїзду за кордон без відмітки, що підтверджує постійне проживання за кордоном,
- посвідченням особи без громадянства для виїзду за кордон, що видане в Україні,
- посвідченням біженця, що видане в Україні,
- національним паспортом громадянина іншої держави з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання разом з посвідкою на постійне проживання;
2) для фізичної особи-нерезидента:
– національним паспортом громадянина іншої держави,
- паспортом громадянина України для виїзду за кордон з відміткою в паспорті про постійне проживання за кордоном.

Під час здійснення операції на суму до 50 000 гривень банк (фінансова установа) знімає копію першої сторінки паспорта громадянина України. У разі пред’явлення фізичною особою іншого паспортного документа, банк (фінансова установа) крім першої сторінки знімає копію також сторінки, в якій зазначена відмітка про постійне місце проживання.

Банк (фінансова установа) має забезпечити технічні умови для проведення копіювання сторінок документа, що посвідчує особу. Звертаємо увагу, що копіювання з відповідних сторінок документів здійснює банк (фінансова установа). "

т.е. требовать/просить, чтобы копии страниц паспорта снимал/приносил клиент сам - нельзя.

"Згідно з вимогами статті 13 розділу I Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” ідентифікація клієнта не є обов’язковою, у разі проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані. Якщо фізична особа, яка звернулась до банку (фінансової установи) з метою проведення валютно-обмінної операції, раніше була ідентифікована банком (фінансовою установою), то банк (фінансова установа) здійснює валютно-обмінну операцію для такої фізичної особи без додаткової ідентифікації. Працівник банку (фінансової установи) має забезпечити наявність в документах дня банку (фінансової установи) копії документа особи, яка здійснила валютно-обмінну операцію, без додаткової ідентифікації."

т.е. кассир банка самостоятельно снимет копию паспорта (или заменяющего документа) из тех документов, которые уже есть в банке, и подошьет с ордером в документы дня.
(хотя здесь вопрос - а если с момента идентификации у клиента что-то изменилось или поменялся документ?... банк не обязан проверить?..)

"Під час здійснення операції з купівлі залишку суми в іноземній валюті, меншого ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, наявність копії документа, який засвідчує резидентність особи, для проведення банком (фінансовою установою) валютно-обмінної операції не вимагається."

т.е. выкуп центов возможен без документов
хотя центы обычно бывают при выплате депозитов или % по ним, или погашении кредита и %. Т.е. такие физ.лица, проводящие операции уже в любом случае идентифицированы банком

[Skodnik]

моему знакомому из буржуйской компании, которая сидит в Украине, пришел факс из хедофиса о необходимости подготовки компании ко второй волне кризиса. (т.е. приостановить все, баланс подвести под расчет) на месяц лечь в мониторинг. Интересно, что в прошлый раз, говорит, что они дали такой факс с опережением на месяц...

Пс предлогаю создать темку в нашей ветке) нас то тоже коснется если что

[andrew]

моему знакомому из буржуйской компании, которая сидит в Украине, пришел факс из хедофиса о необходимости подготовки компании ко второй волне кризиса. (т.е. приостановить все, баланс подвести под расчет) на месяц лечь в мониторинг. Интересно, что в прошлый раз, говорит, что они дали такой факс с опережением на месяц...

Пс предлогаю создать темку в нашей ветке) нас то тоже коснется если что

Это их коснется - а нам буде ****** (из анекдота).

ИМХО Должны еще минимум полгода держать

[Буджак]

А чем компашка занимается?

[Maks.....]

моему знакомому из буржуйской компании, которая сидит в Украине, пришел факс из хедофиса о необходимости подготовки компании ко второй волне кризиса. (т.е. приостановить все, баланс подвести под расчет) на месяц лечь в мониторинг. Интересно, что в прошлый раз, говорит, что они дали такой факс с опережением на месяц...

Пс предлогаю создать темку в нашей ветке) нас то тоже коснется если что

в Европе кризисом пахнет все сильнее и сильнее

[Истинная_PRO]

моему знакомому из буржуйской компании, которая сидит в Украине, пришел факс из хедофиса о необходимости подготовки компании ко второй волне кризиса.

Так кх-кхм...с августа ж еще...нет?

[Skodnik]

А чем компашка занимается?

Крупный зернотрейдер.

в Европе кризисом пахнет все сильнее и сильнее

та да... на нг планируется пик.

Так кх-кхм...с августа ж еще...нет?

а фиг его знает ?
Чего? изза обвала на цен на зерно и другие продукты питания в мире?
Или скачка цены на нефть?

не знаю но как то очень нама похоже на писец)
Все как в сентябре 2008, только скачка доллара еще нет... а тогда в это время и скакнул)

[Истинная_PRO]

Все как в сентябре 2008, только скачка доллара еще нет... а тогда в это время и скакнул)

Та не...зернотрейдерам-экспортникам тока на руку...главное,чтобы квоты не ввели.
А крыза...попахивает ею с момента середины прошлого года,когда Гренцию энту лихорадить начало. А сейчас уже не попахивает. Уже всё. Главный вопрос:какие выводы были сделаны из предыдущего крысиса?

[Skodnik]

Кризис - II часть ()

[ВВГ]

Нацбанк дозволив міняти дріб’язок без копії паспорта
При здійсненні операцій з купівлі залишку суми в іноземній валюті, менш ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, наявність копії документа, що посвідчує резидентності особи, для проведення банком валютно-обмінної операції не потрібна.

Про це стало відомо з листа Національного банку України (НБУ) № 28-211/3864-11318, передає "Минфин".

Також НБУ розширив перелік документів, за якими банк буде ідентифікувати особистість і резидентність клієнта.

Як пояснює у своєму листі НБУ, резидентність підтверджується:

- Для фізичної особи-резидента: паспортом громадянина України, паспортом громадянина України для виїзду за кордон без позначки, що підтверджує постійне проживання за кордоном, посвідченням особи без громадянства для виїзду за кордон, виданими в Україні, посвідченням біженця, отриманими в Україну, паспортом громадянина іншої держави з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання разом із видом на постійне проживання;

- Для фізичної особи-нерезидента: національним паспортом громадянина іншої держави, паспортом громадянина України для виїзду за кордон з відміткою в паспорті про постійне проживання за кордоном.

[Голодный котег]

моему знакомому из буржуйской компании, которая сидит в Украине, пришел факс из хедофиса о необходимости подготовки компании ко второй волне кризиса. (т.е. приостановить все, баланс подвести под расчет) на месяц лечь в мониторинг. Интересно, что в прошлый раз, говорит, что они дали такой факс с опережением на месяц...

Пс предлогаю создать темку в нашей ветке) нас то тоже коснется если что

подготовится к кризису лишний раз у нас никогда не помешает.

[Jesuit]

Коллеги, разъясните, мне убогому, смысл сей сакраментальной фразы

При осуществлении операций по купле остатка суммы в иностранной валюте, менее чем номинальная стоимость минимальной банкноты

[Maks.....]

Коллеги, разъясните, мне убогому, смысл сей сакраментальной фразы

тебе с депозита выдают 10000,35 доларов
35 центов в кассе нет. тебе оформляют выдачу 10000,35 долларов и тут же оформляют выкуп 35 центов. и фактически дают их гривной
вот эту операцию по покупке у тебя 35 центов проводят без занесения данных о паспорте. (хотя у тебя явно паспорт на руках...если ты в кассе чет снимаешь, но банку херить не надо)

[andrew]

У меня сегодня появилась возможность опровергнуть это

Знакомые люди работают с гос предприятием. Документ от 23 числа, зашли 27-го.

Проходили платежи для "своих", выборочно. У моих знакомых тоже прошли. Сегодня инфа с казначейства - встало все. Нет денег на зарплаты бюджетникам. Инфа достоверная. Но по идее должны быстро разрулить ситуацию.

[Jesuit]

ага, спасибо, я чёт не подумал о таких операциях.