Новости банков

[Профессионал]

НБУ отказался смягчать правила обмена валюты

http://korrespondent.net/business/financial/1265951-nbu-otkazalsya-smyagchat-pravila-obmena-valyuty

[RJK]

НБУ отказался смягчать правила обмена валюты

http://korrespondent.net/business/financial/1265951-nbu-otkazalsya-smyagchat-pravila-obmena-valyuty

Как говорится, "мыши плакали, кололись, но продолжали есть кактус"

[ове4ка]

Працівник банку (фінансової установи) зобов'язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, які містять дані, на підставі яких здійснено ідентифікацію особи, у документах дня

Я так поняла, что идентификацию на основе паспорта можно осуществлять, так скажем, устно, а копию делать с док-та, удостоверяющего личность. Т.е. пропиской не светиться.

[il]

Я так поняла, что идентификацию на основе паспорта можно осуществлять, так скажем, устно, а копию делать с док-та, удостоверяющего личность. Т.е. пропиской не светиться.

вашу прописку за 100 грн можно в милиции у участкового узнать. Не делайте проблему там где ее нет.

[Victory_]

Я так поняла, что идентификацию на основе паспорта можно осуществлять, так скажем, устно, а копию делать с док-та, удостоверяющего личность. Т.е. пропиской не светиться.

не правильно поняли

только паспорт или документ, его заменяющий

см. постановления НБУ от 11.08.2011 №278 (изменения в инструкцию о порядке организации валютообменных операциях), от 12.11.2003 №492 (там есть определение "идентификации") и письмо-разъяснение НБУ от 21.09.2011

ps нормативные требования, если, конечно, есть желание разобраться, нужно смотреть в первоисточниках, т.е. в нормативных актах, а не в сми...

[il]

а можно ссылку?
моя вот

а шо ж ты людей обманываешь?
В постанове про Прикордонний режим, четко указано место действия постановления : п.1. Загальних положень "у прикордонній смузі та контрольованному прикордонному районі,які регламентують правила вїзду, тимчасового перебування, проживання та пересування громадян України..."
тут ничего не сказано про остальную территорию и операции по обмену валют.

нельзя так людей в заблуждение вводить, от такого голод и паника случаются.

[Jackal211]

Хммм, к чему бы это

Немецкий бизнесмен требует арестовать активы банка «Південний»

[auditor_ya]

а шо ж ты людей обманываешь?
В постанове про Прикордонний режим, четко указано место действия постановления : п.1. Загальних положень "у прикордонній смузі та контрольованному прикордонному районі,які регламентують правила вїзду, тимчасового перебування, проживання та пересування громадян України..."
тут ничего не сказано про остальную территорию и операции по обмену валют.

нельзя так людей в заблуждение вводить, от такого голод и паника случаются.

ты что-то знаешь/слышал об аналогии в праве? Найди в другом нормативном документе (а будет просто замечательно если найдешь в нормативке НБУ) определение термина "документ, що посвідчує особу"

[*Fil]

Через несколько часов Украина может оказаться в состоянии технического дефолта
http://news.liga.net/news/N1128407.html

[Maks.....]

Как же чертовски был прав профессор Преображенский.
Как напишут, так прям кто не успел уснуть...ложиться нельзя, кто уснул...просыпаться не стоит.

[Истинная_PRO]

Как же чертовски был прав профессор Преображенский.
Как напишут, так прям кто не успел уснуть...ложиться нельзя, кто уснул...просыпаться не стоит.

А еще чертовски прав был профессор,подметив:"Не читайте советских газет"

[Korri]

Сегодня в отделении (Афины) кассиры прикололи, американцам не хотели поменять доллары, требовали справку о доходах!!!!!! А те ваще по-русски не понимают. Все окружающие магазины на ушах стояли. Хоть кто-то вменяемый есть, чтоб кассирам объяснить что в какую сторону меняется и какие документы требовать в этих случаях. А то как всегда не до конца дочитали. Виват Приват!!!
Еще были русские, которые из эмиграции приехали, вспомнить историческую Родину! ВСПОМНИЛИ, как и не уезжали!!!

[Мокий Пармёныч]

http://news.finance.ua/ru/~/1/0/all/2011/09/29/253474

[Профессионал]

С новыми правилами вернулись "старые" валютные "кидалы"

http://www.segodnya.ua/news/14293476.html

[VladMan]

НБУ разъяснение прислал по валюто-обменным..

В доповнення до листа Національного банку України від 21.09.2011 № 28-211/3760-11058 щодо практичного застосування норм Інструкції про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України (далі – Інструкція) повідомляємо.
Відповідно до статей 60 і 62 Закону України “Про банки і банківську діяльність” інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнтів (резидентів та нерезидентів), яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третім особам при наданні послуг банку, є банківською таємницею, має обмежений доступ і може бути розкрита третім особам тільки в законодавчо встановленому порядку (наприклад, за рішенням суду). Під час здійснення валютно-обмінних операцій ця норма має чітко дотримуватись банками (фінансовими установами).
Згідно з пунктом 1.3 глави 1 Інструкції банк (фінансова установа) має здійснювати валютно-обмінні операції за умови пред’явлення документа, що посвідчує особу. Працівник банку (фінансової установи) зобов’язаний забезпечити зберігання копій сторінок документа, що посвідчує особу, в документах дня.
Резидентність підтверджується: для фізичної особи-резидента паспортом громадянина України, паспортом громадянина України для виїзду за кордон без відмітки, що підтверджує постійне проживання за кордоном, посвідченням особи без громадянства для виїзду за кордон, що видане в Україні, посвідченням біженця, що видане в Україні, національним паспортом громадянина іншої держави з відміткою про наявність дозволу на постійне проживання разом з посвідкою на постійне проживання; для фізичної особи-нерезидента – національним паспортом громадянина іншої держави, паспортом громадянина України для виїзду за кордон з відміткою в паспорті про постійне проживання за кордоном.
Під час здійснення операції на суму до 50 000 гривень банк (фінансова установа) знімає копію першої сторінки паспорта громадянина України. У разі пред’явлення фізичною особою іншого паспортного документа, банк (фінансова установа) крім першої сторінки знімає копію також сторінки, в якій зазначена відмітка про постійне місце проживання. Банк (фінансова установа) має забезпечити технічні умови для проведення копіювання сторінок документа, що посвідчує особу. Звертаємо увагу, що копіювання з відповідних сторінок документів здійснює банк (фінансова установа). У разі, якщо клієнт банку (фінансової установи) вимагає завірити ці копії, він може завірити їх особистим підписом. Копії цих документів підшиваються в документах дня банку (фінансової установи) разом з документами про здійснення валютно-обмінних операцій.
Згідно з вимогами статті 13 розділу I Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму” ідентифікація клієнта не є обов’язковою, у разі проведення фінансової операції особами, які раніше були ідентифіковані. Якщо фізична особа, яка звернулась до банку (фінансової установи) з метою проведення валютно-обмінної операції, раніше була ідентифікована банком (фінансовою установою), то банк (фінансова установа) здійснює валютно-обмінну операцію для такої фізичної особи без додаткової ідентифікації. Працівник банку (фінансової установи) має забезпечити наявність в документах дня банку (фінансової установи) копії документа особи, яка здійснила валютно-обмінну операцію, без додаткової ідентифікації.
Під час здійснення операції з купівлі залишку суми в іноземній валюті, меншого ніж номінальна вартість мінімальної банкноти, наявність копії документа, який засвідчує резидентність особи, для проведення банком (фінансовою установою) валютно-обмінної операції не вимагається.
З метою запобігання безпідставної відмови фізичним особам-нерезидентам у проведенні валютно-обмінної операції звертаємо увагу на те, що банки мають забезпечити свої структурні підрозділи, в тому числі пункти обміну агентів бланками суворого обліку – довідками-certificate за формою № 377. У разі відсутності у банку (фінансової установи) таких бланків необхідно терміново замовити їх на підприємствах, що мають право на проведення господарської діяльності з виготовлення бланків цінних паперів, документів суворої звітності. Перелік цих підприємств, що мають право на зазначену діяльність, розміщений на офіційному сайті Міністерства фінансів України: minfin.gov.ua.
Інструкцією, якою встановлений порядок проведення валютно-обмінних операцій, не встановлено вимоги щодо підтвердження джерел походження коштів
фізичними особами-нерезидентами. Враховуючи вищевикладене, затребування банком у фізичної особи-нерезидента копії митної декларації у разі здійснення валютно-обмінної операції є неправомірною.
Зобов’язуємо структурні підрозділи територіальних управлінь Національного банку України, на які покладені функції валютного контролю, приділити особливу увагу під час здійснення перевірок питанням дотримання банками вимог Інструкції та листів Національного банку України. У випадку виявлення порушень терміново ініціювати питання щодо притягнення банків (фінансових установ) та їх керівників до відповідальності згідно із законодавством України.
Зобов’язуємо банки (фінансові установи) у всіх касах банків (фінансових установ) та пунктах обміну іноземної валюти розмістити інформацію щодо основних вимог проведення валютно-обмінних операцій, які діють з 23 вересня 2011 року, та телефони “гарячої лінії” банку, територіального управління Національного банку України та Національного банку України: (044) 230-18-63, 253-22-42.

[Maks.....]

Через несколько часов Украина может оказаться в состоянии технического дефолта
http://news.liga.net/news/N1128407.html

У меня сегодня появилась возможность опровергнуть это

начиная с пятницы 23 сентября, остановило движение средств по всем казначейским счетам на центральном и местном уровнях.

Знакомые люди работают с гос предприятием. Документ от 23 числа, зашли 27-го.

[andrew]

27 числа платежи через казначейства прошли без проблем. Это была чистая утка - я в других ветках писал про это

[auditor_ya]

вот так вот, из "документа, що посвідчує особу" НБУ сделал "паспортний документ", а это, как говорят у нас, две большие разницы

[Maks.....]

вот так вот, из "документа, що посвідчує особу" НБУ сделал "паспортний документ", а это, как говорят у нас, две большие разницы

вот ты упертый В банке паспорт или документ его заменяющий (права не подходят) и только

[auditor_ya]

вот ты упертый В банке паспорт или документ его заменяющий (права не подходят) и только

в пятницу в Имэксе менял по "правам". после письма НБУ врядли смогу