Переводы из-за границы

[Soxo]

То что вы описали противозаконно. Я не вижу причин почему бы банку оплатить штраф за нарушение валютного законодательства, но выплатить платеж. КАкая разница на какую сумму платеж? Это или законно или незаконно.

ПС. про выписки не знал. у меня выписка 10грн с любого счета.

Чож противозаконого)) к примеру вы покупатете в онлайн шопе вещь , в итоге она пришла с браком вы обращаетесь за заменой или возвратом. И что думаете там будут сидеть и персонально каждому оформлять приписку ( возврат за брак и.т.д) в подобных бытовых переводах идет поток сотни тыщь народу и стандартные приписки.
Открывая зарубежную онлайн систему типа ( веб мани) пользователь так же соглашается с договором ( зачастую не использовтаь в комерческих целях)- так что если в итге с подобной системы идет на банк то неужто по ващему мнению каждому персонально должны делать назначение платежа- когда идет и так общий мониторинг и попросту переводы с ком деятельностью к примеру запрещены)).
Все что не запрещено то разрешено не так ли, и если к примеру с того же забугорья переводя на текущий счет к примеру 500 у.е( % за изначальное пополнение там счета, за сам свивт перевод 20-30 у.е , за снятие тут в кассе- иммем потерю 5-6% на малой сумме- при етом на сумме уже в косарь потери будут порядка 3% в 3-5 косарей так уж и смысла манипуляций в поисках минимизации не будет так как потери уравняются) берем систему инет платежа с переводом 500 у.е - ввод с креду на систему 0-0,3, вывод с системы на ваш текущий счет не взирая от сумм 2,5-5у.е, снятие тут в кассе до 0,5- итого менее 2%) - так это минимизация расхожов не более того, а не нарушение законов как вы вещаете.

[Soxo]

можно не заворочивать платеж кстати, а держать на невыясненых, а потом просто исправить поле деталей платежа на нормальное в банке отправителе, скорее всего это платно, но так быстрее деньги получите

Так они и держат если не ошибаюсь недели 2, ну как в случае с писавшим выше человеком- смена номера мобилы и.т.д чел не знал о переводе или сумма незначительна была вот и не волновался а перевод тютю.
Да и даж если не тю тю, ну кому приятно бегать в бакн тратить свое время нервы коли банк любит придираться к назначениям платежа а таких масса. Я в свое время с неделю инет мониторил покуда на то время не выделил для себя только два банка которые не парят нервы и время придирками руководсвуясь все тем же законом.
С тем же Приватом так там ваще было на поток " ввиду не верного назначения платежа"- бабло то вов ремя разбирательсв замораживается а ранво банку прсото выгодно те 2-4 недели пользовать бабло далее типа разобравшись или исправив назначение выплатить сумму каково и должно быть ранее.
Как по мне бан надо выбирать по приоритету- чем меньше в нем Украинизации и капиталов тем лучше качество обслуживания = меньше нервотрепок

[Soxo]

То что вы описали противозаконно. Я не вижу причин почему бы банку оплатить штраф за нарушение валютного законодательства, но выплатить платеж. КАкая разница на какую сумму платеж? Это или законно или незаконно.

ПС. про выписки не знал. у меня выписка 10грн с любого счета.

Выписка со счета бывает как онлайн так и офлайн, очень сильно удивишься если узнаешь что онлайн выписка всегда стоила 10-20гр, а офлайн от 50-150 в среднем. Вот только для суда ,посольств и.ют.д твоя офлайн выписка не более чем бумажка не имеющая мокрую печать, отсюда и тарификация другая.

[Paradise_Jewelry]

мне с Приватом повезло, там пока проходило хорошо) один раз правда всего было такое что можно было назад слать, остальное норм
ещё опять же Имекс, там шаблон заявы, что это не предпр каждый раз дают
Проминвест - тоже что и выше, но 1 раз пишешь и всё
Кредит Днепр - без закидонов тоже и дешево
Ну и Аваль мне пока не заворачивал, на сумму видно тоже смотрят

Сбер России, ФиК - более менее, в ФиК даже хуже + не звонят если деньги пришли и в договоре так и пишут, можем юзать ваши деньги ))

самая задница - Глобус, Укрсиб, там всего 1-2 поля и ни в какую оттуда, ещё сами поошибались, ну в Глобусе хоть дешево

Окси и БТА - так и не пробовал, но в Окси сказали проблем не будет (там просто счёт дурацкого формата через Фолькс и деньги не идут), а в БТА - что будут )))

[il]

Выписка со счета бывает как онлайн так и офлайн, очень сильно удивишься если узнаешь что онлайн выписка всегда стоила 10-20гр, а офлайн от 50-150 в среднем. Вот только для суда ,посольств и.ют.д твоя офлайн выписка не более чем бумажка не имеющая мокрую печать, отсюда и тарификация другая.

Что значит оффлайн или онлайн?

У меня выписка на бумажном носителе с печатью банка 10 грн.
Такая же информация, но ввиде справки 70 грн.
Все на бумаге.

Работа Вэбмани, Пайпал и других платежных систем "виртуальных денег" не легализована на территории Украины. Поэтому это противозаконно.
Если из назначения платежа нельзя понять, что платеж не связан с предпринимательской деятельностью, то такой платеж возвращается\отправляется на расследование. Так как по текущим счетам и карточным счетам физических лиц запрещено проведение платежей связанных с предпринимательской деятельность, то такие платежи должны откланяться уполномоченным банком.

Если у клиента меняется телефон, то он должен сам позаботиться о уведомлении банка.

ПС. банкам не выгодно, чтобы деньги на расследовании висели 2-3 недели, так как на расследование тратится намного больше человекочасов и затрат, чем тот возможный доход от остатка на корсчету, который может получить этот банк.

[Zoroff]

можно не заворочивать платеж кстати, а держать на невыясненых, а потом просто исправить поле деталей платежа на нормальное в банке отправителе, скорее всего это платно, но так быстрее деньги получите

естественно. и часто стоимость выше чем за сам перевод.

[Jesuit]

Нормальный банк - это тот который вообще за назначением не следит? Т.е. тот который свою работу делает спустя рукава, плохо? Я правильно понимаю?

я бы разделил эту фразу на две части, с первой бы согласился со второй наоборот. ))
Задаю вопрос менеджеру в европейском банке обслуживающем юр. лиц
- Что писать в назначениях платежей ? (вижу её категорически не понимающий взгляд)
уточняю
- надо ли ссылаться в назначении на контракт\инвойс, и надо ли Вам их в банк предоставлять ( у тёти глаза ваще округлились)
что она мне ответила
- Вы что хотите чтоб у нас в банке стало работников в два раза больше? кто будет перечитывать и контролировать все ваши платежи. Пишите в назначении что хотите, главное чтоб оно не конфликтовало с Красной книгой.
До этого я вечно ругался с контрагентами чтоб писали верно назначение, В ЕС ПОФИГ что ты там пишешь.

[il]

ну так у них этот контроль на банки не наложен, а у нас валютное законодательство.

[Jesuit]

та я как бы понимаю... но нужен ли валютный контроль вообще и тем более в том виде в каком он существует у нас ?

[il]

нужен, нужен.
у них контроль за налогами лучше, им и валютный контроль не нужен. Да и какой контроль если евро\доллар и плавающие рыночные курсы.
А у нас контроль это барьер на пути тенизации\детенизации доходов.
Расчехлится налоговая со своим администрированием, тогда и отпадет валютный контроль.
А сейчас что?

Даже с валютным контролем с оффшора на 2620 прибыль скидывается. физиков налоговая промониторить не может, 17% никто не платит. вот банки и нагибают на контроль хотя бы по назначению.

[Jesuit]

нужен, нужен.
у них контроль за налогами лучше, им и валютный контроль не нужен. Да и какой контроль если евро\доллар и плавающие рыночные курсы.
А у нас контроль это барьер на пути тенизации\детенизации доходов.
Расчехлится налоговая со своим администрированием, тогда и отпадет валютный контроль.
А сейчас что?

Даже с валютным контролем с оффшора на 2620 прибыль скидывается. физиков налоговая промониторить не может, 17% никто не платит. вот банки и нагибают на контроль хотя бы по назначению.

очень спорно!!!! как минимум почему банк должен решать чужие и не свойственные ему задачи ????? Да и решает ли он вопросы как барьер ? С его помощью перестали выводить деньги на оффшоры ? или деньги с оффшоров не заходят назад ? А те деньги которые заходят, заходят ли они в официале ? Этот валютный контроль и на 5 % не решает даже тех идеологически возложенных на него задач. И каков эффект этого нагибания банков ? Моё мнение - глупые процессы построенные сугубо под чиновников которым нужна как работа так и "эффект" от этой работы...

[Soxo]

нужен, нужен.
у них контроль за налогами лучше, им и валютный контроль не нужен. Да и какой контроль если евро\доллар и плавающие рыночные курсы.
А у нас контроль это барьер на пути тенизации\детенизации доходов.
Расчехлится налоговая со своим администрированием, тогда и отпадет валютный контроль.
А сейчас что?

Даже с валютным контролем с оффшора на 2620 прибыль скидывается. физиков налоговая промониторить не может, 17% никто не платит. вот банки и нагибают на контроль хотя бы по назначению.

Ну ты ето скажи мильонам западенцев которые в забугорье на заработках и шлет своим родсвеникам валюту так как государсво не может обеспечить им нормлаьную работу и заработок. Или газ покупают за гривны? В чем я согласе так то что контроль нужен за ВІВОЗОМ валюты, но за ввозом сумм до 10т то маразм как и все наши законы. Если чел едет за бугор он обратно может ввести в страну вроде как до 10т, ввести шмутья без пошлино на 3т, так не маразм когда если ты покупаешь тот же товар физически не выезжая из страны и пошлину платишь с 300Э, не маразм когда тот же банк с тебя все соки будет выпивать из за приписки назначения когда к тебе придет перевод 100-10000 у.ев.
Начни щимить банки поголовно за ввоз в страну валюты физикам так гривна что карточный домик рухнет.
Не грражданин должен доказывать что его бабло не от предпринимательсва и подлежит налогообложению а государство, а маразщм с етими приписками делает то что как раз государсвто сидит сложа руки и ждет пока гражданин докажет проихождение его перевода авось не докажет так уплатит налог.

[Paradise_Jewelry]

а ещё если то оборот, а не прибыль) кто же 17 будет платить) с офшоров деньги не пускают и так, или кидают в финмониторинг, список офшоров ещё и старый судя по всему и зон новых там нет, наверное только Кипр и всякие острова остальные

[il]

Ну ты ето скажи мильонам западенцев которые в забугорье на заработках и шлет своим родсвеникам валюту так как государсво не может обеспечить им нормлаьную работу и заработок. Или газ покупают за гривны? В чем я согласе так то что контроль нужен за ВІВОЗОМ валюты, но за ввозом сумм до 10т то маразм как и все наши законы. Если чел едет за бугор он обратно может ввести в страну вроде как до 10т, ввести шмутья без пошлино на 3т, так не маразм когда если ты покупаешь тот же товар физически не выезжая из страны и пошлину платишь с 300Э, не маразм когда тот же банк с тебя все соки будет выпивать из за приписки назначения когда к тебе придет перевод 100-10000 у.ев.
Начни щимить банки поголовно за ввоз в страну валюты физикам так гривна что карточный домик рухнет.
Не грражданин должен доказывать что его бабло не от предпринимательсва и подлежит налогообложению а государство, а маразщм с етими приписками делает то что как раз государсвто сидит сложа руки и ждет пока гражданин докажет проихождение его перевода авось не докажет так уплатит налог.

давай еще про гречку и сахар порассуждаем.

[il]

очень спорно!!!! как минимум почему банк должен решать чужие и не свойственные ему задачи ????? Да и решает ли он вопросы как барьер ? С его помощью перестали выводить деньги на оффшоры ? или деньги с оффшоров не заходят назад ? А те деньги которые заходят, заходят ли они в официале ? Этот валютный контроль и на 5 % не решает даже тех идеологически возложенных на него задач. И каков эффект этого нагибания банков ? Моё мнение - глупые процессы построенные сугубо под чиновников которым нужна как работа так и "эффект" от этой работы...

У нас много чего банки несвойственного делают, я ж не говорю что это правильно.

Просто банки это один из институтов, который реально может навести порядок в собственном хозяйстве и качественно выполнять свои функции(не обязательно необходимые). Никто другой на это не способен. Никто другогой не может построить систему контроля так, чтобы перекрыть банки. Вот банки и грузят.

Например, С какого перепугу банки начали контролировать выплату налогов при выплате зарплаты? Потому что ПФУ, соцстрах, безработица не могут создать нормальную систему контроля плательщиков, а наполнять собственные бюджеты надо.

[Jesuit]

нужен, нужен.

У нас много чего банки несвойственного делают, я ж не говорю что это правильно.

неправильное нужное это как и коммунистическое прекрасное далёко...

[Budvaizer]

Банкиры, а какую сейчас сумму одним переводом из-за границы родственникам ( типа "личный перевод" или "мат. помощь" можно отправить, чтобы в банке и в соотв. надхорных органах не возбуждались? 10 тыс евро - без проблем, а сколько максимум, как думаете?

[Soxo]

Банкиры, а какую сейчас сумму одним переводом из-за границы родственникам ( типа "личный перевод" или "мат. помощь" можно отправить, чтобы в банке и в соотв. надхорных органах не возбуждались? 10 тыс евро - без проблем, а сколько максимум, как думаете?

10т эвро как раз могут возникнуть проблемы, оптимально штук до 9$ а более то игра в рулетку зависящая так же от частоты поступлений.

[Paradise_Jewelry]

офиц максимум 150000 грн, но думаю и за меньшими есть контроль (в маленьких банках так точно), конечно и частота и видимый уход от контроля тоже подозрителен
но физик зарубеж - физик сюда - всё ок)
если вы действительно родственники - не проблема вообще)

[El Comandante]

Банкиры, а какую сейчас сумму одним переводом из-за границы родственникам ( типа "личный перевод" или "мат. помощь" можно отправить, чтобы в банке и в соотв. надхорных органах не возбуждались? 10 тыс евро - без проблем, а сколько максимум, как думаете?

Тут нечего фантазировать.

ПРАВИЛА здійснення за межі України та в Україні переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями та їх виплати в Україні.

1.2. До переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями належать такі:
ї) з оплати праці, стипендій, пенсій, аліментів, державної допомоги, матеріальної допомоги, допомоги родичів, благодійної та гуманітарної допомоги, виплат і компенсацій, уключаючи виплати з відшкодування шкоди, заподіяної робітникам унаслідок каліцтва, професійного захворювання або іншого ушкодження здоров'я, що пов'язані з виконанням ними трудових обов'язків, жертвам політичних репресій, жертвам нацистських переслідувань, членам їх родин і спадкоємцям, відшкодування за страховими випадками, премій, призів, успадкованих коштів, коштів за договорами дарування, коштів, заощаджених на рахунках, і прибутків за ними;

2. Перекази іноземної валюти за межі України та в Україну за дорученням і на користь фізичних осіб.

2.1. Відповідно до вимог цих Правил фізичні особи - резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти:
а) у сумі, що в еквіваленті не перевищує 15 000 гривень в один операційний (робочий) день, - з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (на бажання клієнта) без підтвердних документів;
б) у сумі, що в еквіваленті перевищує 15 000 гривень в один операційний день, - виключно з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтвердних документів.