Новости банков ч.2

[Maks.....]

откуда уверенность?

цИгани с медведями.
Кто покупает задешево банк, чтобы в ближайший...ну пусть год ... не возвращать депозиты. Идиот? Новицкий не похож.
Ну и как бы я бумаг о продаже не видел. Все тихо... Пока немцы.

[Голодный котег]

цИгани с медведями.
Кто покупает задешево банк, чтобы в ближайший...ну пусть год ... не возвращать депозиты. Идиот? Новицкий не похож.
Ну и как бы я бумаг о продаже не видел. Все тихо... Пока немцы.

смотря насколько задешево. а что там в форуме хорошего кроме пассивов? кач-во кредитного портфеля далеко не фонтан.

все бумаги о продажах банков проходят через тебя? чем занимаешься если не секрет?

[Maks.....]

все бумаги о продажах банков проходят через тебя?

Так в том-то и дело, что нет Потому не могу утверждать или отрицать факт продажи.

[Cherry]

Банкам разрешили самостоятельно определять перечень документов для идентификации клиентов



Национальный банк Украины уполномочил коммерческие банки самостоятельно определить перечень документов, необходимых для идентификации клиентов - физических лиц, говорится в телеграмме регулятора N18-311/4607-7991.
Как констатируется в документе, законодательство Украины не содержит исчерпывающего перечня документов, на основании которых банк при открытии счета обязан проводить идентификацию физических лиц - резидентов.
“Рекомендуем банкам в своих внутренних документах касательно осуществления финансового мониторинга самостоятельно определять документы, удостоверяющие личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями пункта 1 части одиннадцатой статьи 9 Закона О легализации”, - говорится в телеграмме НБУ.
При этом ведомство Сергея Арбузова напоминает, что официальным документом, который содержит наиболее полную информацию для идентификации физического лица - резидента, является паспорт гражданина Украины, который действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций.
Кроме того, для идентификации клиента - физического лица - резидента могут использоваться паспорт гражданина Украины для выезда за границу, служебный и дипломатический паспорта.
“При этом обращаем внимание, что идентификация клиента - физического лица - резидента, который является гражданином Украины, по другим документам, кроме паспорта гражданина Украины, может создавать дополнительные риски в деятельности банков”, - резюмируется в
Ранее сообщалось, что уже в ближайшее время в Украине операции по купле-продаже валюты вновь будут проводиться по предъявлении паспорта, ведь эта практика была приостановлена на время проведения Евро-2012.

[ВВГ]

Банкам разрешили самостоятельно определять перечень документов для идентификации клиентов



Национальный банк Украины уполномочил коммерческие банки самостоятельно определить перечень документов, необходимых для идентификации клиентов - физических лиц, говорится в телеграмме регулятора N18-311/4607-7991.
Как констатируется в документе, законодательство Украины не содержит исчерпывающего перечня документов, на основании которых банк при открытии счета обязан проводить идентификацию физических лиц - резидентов.
“Рекомендуем банкам в своих внутренних документах касательно осуществления финансового мониторинга самостоятельно определять документы, удостоверяющие личность, из которых можно получить сведения, необходимые для идентификации клиентов банка в соответствии с требованиями пункта 1 части одиннадцатой статьи 9 Закона О легализации”, - говорится в телеграмме НБУ.
При этом ведомство Сергея Арбузова напоминает, что официальным документом, который содержит наиболее полную информацию для идентификации физического лица - резидента, является паспорт гражданина Украины, который действителен для заключения гражданско-правовых соглашений, осуществления банковских операций.
Кроме того, для идентификации клиента - физического лица - резидента могут использоваться паспорт гражданина Украины для выезда за границу, служебный и дипломатический паспорта.
“При этом обращаем внимание, что идентификация клиента - физического лица - резидента, который является гражданином Украины, по другим документам, кроме паспорта гражданина Украины, может создавать дополнительные риски в деятельности банков”, - резюмируется в
Ранее сообщалось, что уже в ближайшее время в Украине операции по купле-продаже валюты вновь будут проводиться по предъявлении паспорта, ведь эта практика была приостановлена на время проведения Евро-2012.

интерсно какой бэнк первым выдаст кредит
по справке из жэка, без фотографии ,
что сей бомж э справжний громодянын ?

[MachuPikchu]

интерсно какой бэнк первым выдаст кредит
по справке из жэка, без фотографии ,
что сей бомж э справжний громодянын ?

Интересно другое - какие ещё документы начнут требовать безбашенные банки. Сейчас в анкетах клиентов чего только не пытаются выведать, а сейчас с документами начнётся веселуха от креативных топов....

[Skodnik]

Интересно другое - какие ещё документы начнут требовать безбашенные банки. Сейчас в анкетах клиентов чего только не пытаются выведать, а сейчас с документами начнётся веселуха от креативных топов....

Анкеты в принципе все стандартные.
Ничего кроме стандартных данных, и подтверждения его активов не требуют.

[Maks.....]

Интересно другое - какие ещё документы начнут требовать безбашенные банки. Сейчас в анкетах клиентов чего только не пытаются выведать, а сейчас с документами начнётся веселуха от креативных топов....

Вопрос же не в этом
В анкете может быть даже вопрос о частоте посещений душевой кабинки на пляже. Важно другое - чего достаточно для того, чтобы не отказали в обслуживании
Если достаточно паспорта и прочерков в анкете, что изменится?
Но сама статья как-то намекает, что возможно можно будет в некоторых банках менять валюту по водительсткому удостоверению.

[Victory_]

Интересно другое - какие ещё документы начнут требовать безбашенные банки. Сейчас в анкетах клиентов чего только не пытаются выведать, а сейчас с документами начнётся веселуха от креативных топов....

не банки такие, и не топы, а законодательство

банкам лишняя информация не нужна. Когда, как и главное - зачем им столько данных обрабатывать и т.д.
Есть требования Закона "О противодействии легализации..." и инструкции НБУ
Ну не придумывают банки больше, чем от них требует регулятор.

а сбор всяческой информации о клиентах "просто так" не входит в список услуг банка и денег не приносит

[MachuPikchu]

Вопрос же не в этом
В анкете может быть даже вопрос о частоте посещений душевой кабинки на пляже. Важно другое - чего достаточно для того, чтобы не отказали в обслуживании
Если достаточно паспорта и прочерков в анкете, что изменится?
Но сама статья как-то намекает, что возможно можно будет в некоторых банках менять валюту по водительсткому удостоверению.

Нет, валюту только по паспорту - об этом отдельная указивка НБУ есть. А вот депо открыть или ещё что - может и по правам.

[MachuPikchu]

не банки такие, и не топы, а законодательство

банкам лишняя информация не нужна. Когда, как и главное - зачем им столько данных обрабатывать и т.д.
Есть требования Закона "О противодействии легализации..." и инструкции НБУ
Ну не придумывают банки больше, чем от них требует регулятор.

а сбор всяческой информации о клиентах "просто так" не входит в список услуг банка и денег не приносит

Не скажи. Помню, как в ответ на охреневшие анкеты, НБУ выдал отдельное письмо, в котором разъяснял, что клиенты могут указывать только ФИО, адрес и другие паспортные данные. Так получается что не НБУ заставляет эти анкеты заполнять.

[Skodnik]

Не скажи. Помню, как в ответ на охреневшие анкеты, НБУ выдал отдельное письмо, в котором разъяснял, что клиенты могут указывать только ФИО, адрес и другие паспортные данные. Так получается что не НБУ заставляет эти анкеты заполнять.

ага банкам нефиг делать собирать макулатуру, и тратить бало на сбор онои)))

[Victory_]

Не скажи. Помню, как в ответ на охреневшие анкеты, НБУ выдал отдельное письмо, в котором разъяснял, что клиенты могут указывать только ФИО, адрес и другие паспортные данные. Так получается что не НБУ заставляет эти анкеты заполнять.

"Не верю" /с/

можно увидеть это письмо или ссылку на него?

если вы имели в виду письмо от 11.11.2011 р. №48-104/2256-13461, то там НБУ пишет что имеют место случаи, когда банки требуют информацию прямо не предусмотренную пост.№22 от 31.01.2011, но там же отмечает, что

"Банк, першочергово, зазначає в електронній анкеті, яка є внутрішнім документом банку (далі - анкета), інформацію, одержану в процесі ідентифікації клієнта, а також відповідні висновки банку. У подальшому, в процесі обслуговування та вивчення фінансової діяльності клієнта, банк доповнює анкету в установленому програмою ідентифікації та вивчення клієнтів банку порядку новими та/або уточнюючими даними."

дальше еще интереснее:

"Крім того, отримання від клієнта інформації з метою уточнення даних щодо його ідентифікації, оцінки фінансового стану та суті діяльності повинно здійснюватись з урахуванням рівня ризику клієнта, визначеного відповідно до внутрішньобанківської програми оцінки та управління ризиками легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму. Зокрема, для оцінки фінансового стану клієнтів - фізичних осіб, які отримують за допомогою банку заробітну плату, пенсію, стипендію, соціальну допомогу та інші передбачені законодавством соціальні виплати, в тому числі за умови, що поповнення таких рахунків з інших джерел не здійснюється або здійснюється протягом кварталу на загальну суму, що не перевищує 150000 грн., та/або відкривають чи мають в банку один рахунок (депозитний) на незначну суму, якщо такі клієнти не віднесені до високого рівня ризику, не є обов'язковим, на наш погляд, отримання детальної інформації про рухоме та нерухоме майно таких клієнтів."

т.е. вроде как не нужно "лишнего" требовать и изучать/оценивать, НО вот только в определенных случаях при определенных условиях....
и опять же в инструкцию изменения никто не внес, а написали письмо, что и как "на их взгляд" можно упростить...

[MachuPikchu]

"Не верю" /с/

можно увидеть это письмо или ссылку на него?

Гугл тебе в помощь.

НБУ спустя почти месяц после крайнего срока формирования банками баз данных о своих клиентах (22 октября) решил разъяснить основные принципы идентификации заемщиков и вкладчиков. Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом. Отметим, что ст. 9 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" требует от физических лиц раскрытия лишь паспортных данных и идентификационного кода. То есть тех данных, которые банк и так всегда получал от клиента.

Как пишет издание, НБУ был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, потребовавших от клиентов предоставления данных о доходе семьи, о наличии среди родственников клиента работников или основателей банка, о семейном положении, наличии автомобиля.

Украинские банкиры удивлены изменением позиции НБУ и отмечают, что им удавалось получать от клиентов требуемую информацию. Клиентам, все же рискнувшим заполнить анкету, стоит помнить об уголовной ответственности за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.

отсюда

Так что это как в поговорке "Заставь дурака богу молиться...." Короче зачем-то понадобилась банкирам самодеятельность о машинах, доходах, родственниках, квартирах.

[Skodnik]

Вика бесполезно)
Вера в инет газету намного больше, чем постановам и вказивкам НБУ

[Victory_]

Гугл тебе в помощь.

хотя бы это

для банка официальные письма нбу и статьи в интернет-изданиях не одно и тоже

[MachuPikchu]

Вика бесполезно)
Вера в инет газету намного больше, чем постановам и вказивкам НБУ

для банка официальные письма нбу и статьи в интернет-изданиях не одно и тоже

http://document.org.ua/rozjasnennja-z-pitan-zdiisnennja-identifikaciyi-klientiv-ban-doc75967.html Хорошо, вот текст этого письма, даже на мове.

Водночас ряд банків шляхом надання опитувальника (окремі банки його називають анкетою для заповнення клієнтом) вимагає від клієнтів - фізичних осіб, без урахування ризику здійснення ними фінансових операцій з метою легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, надання інших даних, зокрема, про види діяльності підприємства, на якому працює клієнт; сукупний дохід сім'ї; чи є серед родичів клієнта працівники або засновники банку; чи був клієнт керівником (власником) підприємства, яке збанкрутувало (ліквідовано); чи порушувалась проти клієнта кримінальна справа; чи застосовувались проти клієнта штрафні санкції за порушення чинного законодавства; сімейний стан (одружений, неодружений, громадянський шлюб, інше); вчений ступінь; наявність транспортних засобів (кількість транспортних засобів у власності, вид, марка, модель, рік випуску). При цьому як підставу для надання клієнтом такої інформації банки зазначають пункт 3 постанови Правління Національного банку України N 22 від 31.01.2011 (Постанова N 22), яким необхідність отримання такої інформації не передбачена.

так лучше?

[El-Grand]

У Конверсбанка в Одессе главный офис будет на Княжеской 32.

[Skodnik]

У Конверсбанка в Одессе главный офис будет на Княжеской 32.

кто б сомневался)

[El Comandante]

У Конверсбанка в Одессе главный офис будет на Княжеской 32.

Так там же банк "Союз".
Хотя оратор выше прав - Тумовс отжал и здание, судя по всему.