Переводы из-за границы

[andreyka]

Именно. Мне в авале показывали "переговор" по свифту, там были строки - немедленно вернуть платеж, о чем мне показали.
Но видать девочка слабо читает по ангельски, так как там было написано выше - при условии что информация о получателе, присланная нами будет неверная.

[Pheobe]

Девочка все правильно сказала. )))))))))))))))
Но девочка не сказала, что в случае проверки валютным контролем входящих платежей, от вас могут потребовать документы подтверждающие перевод(это худший вариант), а могут просто попросить написать заявление о том, что эти средства не связаны с предпринимательской деятельностью.

это какие например???

Собиралась перечислять пару тыс. у.е. через аваль, но что-то задумалась. На последних страницах банк так обхаяли, не знаю что и делать.....
будет ли зачислен платеж на мой счет тут, если отправитель тоже я, но с российского счета? и если потребуют документы при обналичке (или если я положу деньги на депозит), то какие?

[il]

Тут слишком много вопросов. Вы гражданин России? На каком основании открыт счет в России?

Если в назначении будет указано "перевод собственных средств на собственный счет", то никаких вопросов не возникнет.
Аваль нормальный банк.

[andreyka]

Нет, Украинский Аваль - не нормальный банк. Отклонить входящий платеж без согласования с клиентом - это не есть нормально.

[Jesuit]

абсолютно нормально... я бы сказал это вполне адекватная мировая практика, если платёж идёт в разрез с действующим законодательством.

[Pheobe]

у меня ВНЖ. По этому счета и там и тут. а почему аваль отсылает деньги назад? вот что мне не понятно...

[Zoroff]

емнип, там было нехорошее назначение платежа
ну а так

Если в назначении будет указано "перевод собственных средств на собственный счет", то никаких вопросов не возникнет.
Аваль нормальный банк.

[andreyka]

Jesuit, и согласно какой статье закона мне запрещено получать переводы на мой счет?

[Pheobe]

емнип, там было нехорошее назначение платежа
ну а так

спасибо.

[Paradise_Jewelry]

andreyka, пиши (т.е. говори чтобы тебе писали) что это зарплата, премия, гонорар, бонус, просто перевод андрейке или же полностью что не связано с предпр и инвестиционной деятельностью
всё другие варианты - плохие, а зря, не всегда можно заставить фирму с запада так и написать (учитывая, что это таки да, зарплата и т.п.)

ещё в последнее время, даже не везде можно написать что зарплата или частный контрактник и т.п., тоже некоторые банки заворачивают платеж, но в крупных быть проблем не должно и бабки быстро переводят

несколько тыс у.е. это далеко не "откуда такие средства взялись" )) хотя бы несколько десятков тыс. надо)

[il]

Paradise_Jewelry а что были случаи возврата salary?

[il]

спасибо.
надеюсь банк не будет спрашивать откуда такие средства взялись ))

Банк запрашивает информацию не о происхождении, а основания к зачислению на счет в Украине.
А если вы с личного счета переводите, то никаких вопросов не будет. Напишите то назначение, которое я указал, и все будет ок.

[Pheobe]

всем спасибо за ответы.

меня единственное что смущает, чтобы в русском банке разобрались с реквизитами которые дали в нашем авале для валютного счета.

[Профессионал]

смущает, чтобы в русском банке разобрались с реквизитами которые дали в нашем авале для валютного счета.

Елы... КАК могут не разобраться? Стандарт един, SWIFT тоже Счет же наверняка 2620ХХ?

[Pheobe]

да, счет 2620..., Acc и номер какой то
SWIFT - какие то буквы (причем в укр. банке их 11, а в росс. их 8)

[Профессионал]

да, счет 2620..., Acc и номер какой то
SWIFT - какие то буквы (причем в укр. банке их 11, а в росс. их 8)

Все в порядке, даже мониторинг не проходит - тут со своего счета на свой, и безналично. А Россия пока не относится к числу стран, поддерживающих терроризм.

[andreyka]

Paradise_Jewelry, а почему ты решил что там было написано что-то плохое?
И почему с другим банком таких проблем нет?

[Jesuit]

Jesuit, и согласно какой статье закона мне запрещено получать переводы на мой счет?

так чтоб не лезть в дебри законов и разбирательств что Вы там написали, есть как минимум правила заполнения обязательных полей в SWIFT и требования FATF к назначениям платежей... ну и конечно украинских фин. мониторинг и борьба с отмывание денег.

[Paradise_Jewelry]

отвечу всем сразу

я потому и посоветовал крупные, там отдавали под заявление, кроме Укрсиба, там проблем нет, решил не разбираться почему, так как это ничего не даст, с тем банком где не вышло закрой все счета и не имей дел больше
салари - нет не было возврата, но и не всегда у самого отправителя есть возможность написать для тебя сэлари, учитывая, что это и есть салари, я вот вообще работал с одной фирмой, а платит их другая дочерняя, тоже были вопросы

и самое главное, что можно поменять платеж с сомнительной строкой (по его пришествию в банк бенефициара!) на платёж с нормальной, тем кто посылает - непонятно, мне если честно тоже, поэтому отправитель просто отказывается и платёж заворачивают

решается это офшором в норм стране и делоф то там где сам себе напишешь любую строчку, у нас же только на неё и смотрят)

[Zoroff]

да, счет 2620..., Acc и номер какой то
SWIFT - какие то буквы (причем в укр. банке их 11, а в росс. их 8)

11 знаков потому что свифт-код филиала райфф.аваля; 8 знаков, обычно, головной банк
(хотя зачем вам свифт-код российского банка, если вы оттуда пересылать будете, может то данные банка-корреспондента аваля?)
зы. человеческий фактор всегда присутствует, недавно мне не смогли отправить рубли из России т.к. дурында (других слов не нахожу) в отделении сбербанка там не смогла разобраться как заполнить платеж и все предлагала сделать блиц перевод (который по идее только среди отделений сбербанка, а я здесь не в сбере обслуживаюсь).