ПриватБанк

[мыслитель]

9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових операцій.
10. Ідентифікація клієнта здійснюється до/або під час встановлення ділових відносин, укладення правочинів, але до проведення фінансової операції, відкриття рахунку.
http://zakon.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=249-15

кассир "Привата" не требовала у клиента "необходимой информации для идентификации", а требовала карту "Привата", и отказала в обмене валюты только в связи с отсутствием такой карты. она бы могла потребовать предоставления всей необходимой информации, (с кем живет и сколько раз в день, сколько денег на счету в других банках и т. д.), и если бы он отказался ее предоставить, то тогда бы отказала в обмене валюты. а так, отказ был связан по другим, не предусмотренным законодательством, причинам - отсутствие карты "Привата"

[checks_02]

Если Вы мне любезно укажете конкретно этот номер (и дату), а не слова "такой-то", то я возьму на себя работу скопировать это Постановление сюда, в этот форум.

постараюсь завтра сфоткать это недоразумение

[Black_Shef]

Тогда почему ? , только Приват требует наличие карточки (т.е. ключа к счёту, а значит счёт должен быть в Привате - это для того, чтобы кое-кто не придирался к терминологии), а любой другой банк в Украине - нет (не требует наличия у человека счёта, даже паспорт до последнего времени не спрашивали).

Законы, ведь одни для всех и трактовка одна для всех, или ПБ трактует эти же законы как он хочет

__________

Я знал давно поговорку:
Закон, что дышло..........

Но не думал, что так всё цинично.........

[-=TigeR=-]

.... а любой другой банк в Украине - нет ...

все просто...
наверное все другие нарушают... а приват живет по законам... правда по своим законам...

[mёbius]

У меня сегодня ощущение, что что-то с приватом.
К терминалам - не пробится, толпа людей, кассы закрыты...
На пенсионную карту вообще деньги ещё не поступили (приходят обычно 22-23 числа).
Лог операций в приват24 не показывает текущий месяц, только предыдущий.

[Мокий Пармёныч]

У меня сегодня ощущение, что что-то с приватом.
К терминалам - не пробится, толпа людей, кассы закрыты...
На пенсионную карту вообще деньги ещё не поступили (приходят обычно 22-23 числа).
Лог операций в приват24 не показывает текущий месяц, только предыдущий.

Кризис... вовремя я оттуда сбежал...

[Рассвет]

....
Лог операций в приват24 не показывает текущий месяц, только предыдущий.

Кстати, да. У меня такая же фигня

[tigrulj]

да нет 24 число - до 25 нужно гасить кредитки, народ наверное ломанулся и система легла, по моему у них такое чуть ли не каждый месяц

[_A_l_]

Национальный банк Украины обязал отечественные коммерческие банки собирать подробные досье на всех клиентов. Для этого каждому, кто обслуживается в отечественных финучреждениях, выдается соответствующая анкета.
В анкете клиента просят указать не только данные о совокупном семейном доходе и количестве банковских операций, которые осуществляются ежемесячно.
Необходимо также честно признаться, сколько у вас движимого и недвижимого имущества, есть ли депозиты в других банках, ценные бумаги или задолженности по кредитам.
Не чурается регулятор и вопросами о личном: являетесь ли вы или член вашей семьи публичным лицом. И напоследок просят рассказать, кто влияет на то, как вы тратите деньги.
http://fakty.ua/142174-ukrainskie-banki-sostavyat-podrobnye-dose-na-kazhdogo-klienta .

[Мокий Пармёныч]

Национальный банк Украины обязал отечественные коммерческие банки собирать подробные досье на всех клиентов. Для этого каждому, кто обслуживается в отечественных финучреждениях, выдается соответствующая анкета.
В анкете клиента просят указать не только данные о совокупном семейном доходе и количестве банковских операций, которые осуществляются ежемесячно.
Необходимо также честно признаться, сколько у вас движимого и недвижимого имущества, есть ли депозиты в других банках, ценные бумаги или задолженности по кредитам.
Не чурается регулятор и вопросами о личном: являетесь ли вы или член вашей семьи публичным лицом. И напоследок просят рассказать, кто влияет на то, как вы тратите деньги.
http://fakty.ua/142174-ukrainskie-banki-sostavyat-podrobnye-dose-na-kazhdogo-klienta .

Всё делается для того, чтобы вкладчики уходили из банков и держали свои "кровные" дома "под матрасом"..

[_A_l_]

"... идентификация проводится по требованию НБУ (постановление № 22), согласно которому все клиенты банков должны предоставить детальные анкеты о себе до 22 октября. При этом в отделениях банка давно висят соответствующие объявления, всем пришедшим клиентам предлагают пройти анкетирование.

Своим постановлением НБУ с 22 апреля изменил нормы положения "Об осуществлении банками финансового мониторинга" и дал банкам полгода на сбор расширенных данных о клиентах.

Каждое физическое лицо обязано в специальной анкете указать свои паспортные данные, идентификационный номер, место работы, должность, контактный номер телефона и адрес электронной почты.
Должна быть оценена репутация и уровень рисков при проведении финансовых операций клиента. Указываются услуги, которыми он пользуется, номера всех счетов в других банках, принадлежность к "публичным деятелям или связанными с ними лицам".
Клиент обязан раскрыть информацию о своем движимом и недвижимом имуществе, счетах в ценных бумагах, спрогнозировать объем операций по счетам и указать источники происхождения доходов.
Идентификация юридических лиц, резидентов и нерезидентов, содержит полный срез о проводимой ими хозяйственной и финансовой деятельности с указанием лиц, имеющих доступ к имуществу предприятий.

По рисковым клиентам данные собирались до 22 июня, по всем остальным — до 22 октября. Банки не афишировали сбор этой информации, но с приближением срока подачи отчетов в НБУ активизировался..."
http://banker.ua/bank_news/banks/2011/10/11/1180452827/

[PrivatBank]

Уважаемые клиенты,с целью обеспечения удобства для клиентов, в связи с необходимостью выполнения требований Постановления Правления НБУ от 11.08.2011г. №278, с 23.09.11 в ПриватБанке (Украина) и А-Банке вводится правило, в соответствии с которым идентификация клиентов при совершении валютообменных операций должна осуществляться через считывание любой пластиковой карты ПриватБанка А-Банка.С уважением,ПриватБанк

[КОБЕТА]

А может им еще дать ключ от квартиры, где деньги лежат?

[Ольча]

Блин, а мы, "дураки", паспорта ксерим...

[_A_l_]

Блин, а мы, "дураки", паспорта ксерим...

НБУ внес постановлением №364 изменения в действующую процедуру осуществления валютно-обменных операций для физических лиц.

Как сообщили в НБУ, согласно изменениям, продажа валюты банкам (финучреждениям) на сумму до 150 тыс. грн будет осуществляться при предъявлении клиентом (резидентом или нерезидентом), любого документа, удостоверяющего личность. В квитанции будут заноситься только данные идентификации клиента, который совершил продажу иностранной валюты. Копирование страниц документа, удостоверяющего личность клиента, в этом случае запрещается.

Покупка физлицами наличной иностранной валюты у банков (одному лицу в один операционный день) в сумме, не превышающей в эквиваленте 150 тыс. грн, будет осуществляться при предъявлении клиентом документа, удостоверяющего личность и подтверждающего его резидентности.
При этом кассир банка, проверив резидентности клиента, обязан заполнить квитанцию ​​об осуществлении валютообменной операции и обеспечить сохранение копий страниц документа, на основании которого проведена идентификация личности. Эти копии заверяются оттиском штампа кассы банка (финучреждения), пункта обмена валюты.
http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z1214-11 .

[Мокий Пармёныч]

Всё одно и тоже и ничего нового!... а я считаю, что продажа и покупка валюты в пределах 100 долларов должна производится банками без предъявления каких либо документов!

[_A_l_]

Всё одно и тоже и ничего нового!... а я считаю, что продажа и покупка валюты в пределах 100 долларов должна производится банками без предъявления каких либо документов!

Сколько раз в час - можно 15 раз?

[-=TigeR=-]

НБУ внес постановлением №364 изменения в действующую процедуру осуществления валютно-обменных операций для физических лиц.

Как сообщили в НБУ, ... .

странно... но в перечне документов нет карточки приват банка...
тогда почему же она является обязательным условием для обмена валюты?

[Мокий Пармёныч]

Как это почему?... у Привата свои законы!... подумаешь... какой-то НБУ...

[Виталик_03]

У меня сегодня ощущение, что что-то с приватом.
К терминалам - не пробится, толпа людей, кассы закрыты...
На пенсионную карту вообще деньги ещё не поступили (приходят обычно 22-23 числа).
Лог операций в приват24 не показывает текущий месяц, только предыдущий.

Кстати, да. У меня такая же фигня

весь персонал празднует д/р Дубилета, 50 лет...