Сообщение от
Skodnik
Потому что я как клиент банка
хочу, и мне
пофигу что вам там НБУ указывает.
от вы недалекие
ужас.... никакого творчества и подхода к клиенту
вот тебе по инструкции ответить или как?
вопрос не в способности или неспособности к "творчеству", а к целесообразности риска. Как написала выше - санкции не сопоставимы с возможным положительным эффектом (что весьма сомнительно, имхо).
например
Показать скрытый текст ст.23 Закона "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму"
«У разі невиконання (неналежного виконання) суб'єктом первинного фінансового моніторингу вимог цього Закону та/або нормативно-правових актів, що регулюють діяльність у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, на нього в установленому законом порядку може бути накладено штраф:
- за порушення вимог щодо ідентифікації та вивчення фінансової діяльності осіб у випадках, передбачених законодавством, - у розмірі до 500 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;»
(Закон, ВР України, від 28.11.2002, № 249-IV "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму")
Показать скрытый текст Постанова Правління НБУ від 15.06.2011, №192
1.1. Це Положення розроблене на підставі Законів України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" (далі - Закон), "Про Національний банк України" та "Про банки і банківську діяльність" (далі - Закон про банки).
……………………………………………………………………………………………………………………………………………
1.2. Національний банк за порушення банком Закону та/або нормативно-правових актів адекватно вчиненим порушенням може в установленому цим Положенням порядку застосувати до банку передбачені статтею 23 Закону санкції (далі - санкції), до яких належать:
а) накладання штрафу на банк у встановленому Законом розмірі;
б) обмеження, тимчасове припинення дії чи анулювання ліцензії або іншого спеціального дозволу на право провадження певних видів діяльності;
в) тимчасове відсторонення посадової особи банку від посади.
(Постанова Правління НБУ від 15.06.2011, №192 "Про затвердження Положення про застосування Національним банком України санкцій за порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму")
а если это касается крупного банка с большим количеством отделений (как обсуждаемый в этой теме, например), так как можно прописать во внутреннем положении/процедуре: "работайте по инструкции, но в отдельных случаях...". Всё должно быть определено однозначно и без вариантов.
Социальные закладки