Лимиты на wire transfer в Украину ?

Пожскажите, существуют ли лимиты на сумму перевода wire transfer в Украину из США.
Получатель физлицо.
Перевод идет на карту "маэстро" Привата.

Или можно хоть 100 000 за раз перевести, и снять в банке без проблем и вопросов ?

[QUOTE=almagor;1988339]Пожскажите, существуют ли лимиты на сумму перевода wire transfer в Украину из США.
Получатель физлицо.
Перевод идет на карту "маэстро" Привата.

Или можно хоть 100 000 за раз перевести, и снять в банке без проблем и вопросов ?[/QUOTE]

Для начала было бы неплохо узнать какая максимальная сумма денег может храниться на этой карточке "маэстро" у суппорта привата.

4 тысячи долларов через wire trasfer за один раз перевести из штатов можно. как вы будете объяснять происхождение этих денег налоговой - это уже другой вопрос.

при переводе в чуть меньше 20 тысяч долларов банк обязан известить налоговую о сущестовании такого перевода.

Вообще на мой взгляд, этот вопрос вполне уместно задать работникам приватбанка.

Возможно вам ответят в этой теме работники банков более точно.

[QUOTE=blackd;1990509]Для начала было бы неплохо узнать какая максимальная сумма денег может храниться на этой карточке "маэстро" у суппорта привата.

4 тысячи долларов через wire trasfer за один раз перевести из штатов можно. как вы будете объяснять происхождение этих денег налоговой - это уже другой вопрос.

при переводе в чуть меньше 20 тысяч долларов банк обязан известить налоговую о сущестовании такого перевода.

Вообще на мой взгляд, этот вопрос вполне уместно задать работникам приватбанка.

Возможно вам ответят в этой теме работники банков более точно.[/QUOTE]

Чат Привата создает иллюзию реальности сказки о Буратино, потому что там абсолютно деревянные люди :)
Сказали что лимитов нет, после чего я сказал что прийдет 10 миллионов долларов, впали в ступор и не вышли из него до сих пор.
А хочу знать все детали, что бы не было качелей уже когда прийдут деньги.

[QUOTE=almagor;1990556]Чат Привата создает иллюзию реальности сказки о Буратино, потому что там абсолютно деревянные люди :)
Сказали что лимитов нет, после чего я сказал что прийдет 10 миллионов долларов, впали в ступор и не вышли из него до сих пор.
А хочу знать все детали, что бы не было качелей уже когда прийдут деньги.[/QUOTE]

вам нужно знать лимит денег на саму карточку "маэстро".
ведь именно в этом и есть их отличие между собой, например, между visa gold и visa electron.

напишите письмо суппорту. или явно задайте этот вопрос в их жж.
или просто позвоните в отдел пластиковых карт и узнайте там явно.

Когда-то (пару лет назад) интересовалась подобным. Сказали, что лучше, когда сумма, ежемесячно проходящая через счет физлица, не превышает 10.000 долларов. В ином случае могут начать мониторить.

ПС - Карточный счет в Привате, - оттуда и инфа. Сейчас, думаю, нечто похожее

как сказали мне, банкам не очень то и выгодно сообщать в налоговую о таких вот жырных клиентов, т.к. чем больше перевод, тем больше маржа банка.

Еще. Приват снимает от 20 и выше у.е. за начисление (ну или как-то так, такая сумма просто вычитается), если перевод идет, допустим, из Штатов. Это касается платежных систем по типу 2checkout и остальных, возможно, Вам не пригодится. И- отправитель не должен писать "согласно инвойса" или контракта. Тоже немаловажная вещь, -на заметку.

Aleksey The Greek
Согласна. Но речь ведь идет о физлицах, поэтому как мне сказали оно-то да, но случаи бывают разные. Мне лично после такого сразу же захотелось перестраховаться, поди знай, в какое место залезет эта фемида

[QUOTE=Aleksey The Greek;1990847]как сказали мне, банкам не очень то и выгодно сообщать в налоговую о таких вот жырных клиентов, т.к. чем больше перевод, тем больше маржа банка.[/QUOTE]

о какой морже речь?
условия оплаты (кем именно) перевода wire trasfer могут быть разными (это обсуждалось в какой-то из тем), но как правило гражданин из штатов платит фиксированную сумму ($20-40) за wire trasfer и получатель получит ту сумму о которой мечтал.
или вы имеете в виду % за обналичивание?

по поводу оплат около 20 тысяч баксов - так об этом меня известили в банке, когда было необходимо перечислить сумму от физлица большую чем 20 тысяч баксов. так сказать проинформировали меня что банк обязан извещать о таких сделках в налоговую.

[QUOTE=Erzulie;1990854]Еще. Приват снимает от 20 и выше у.е. за начисление (ну или как-то так, такая сумма просто вычитается), если перевод идет, допустим, из Штатов. Это касается платежных систем по типу 2checkout и остальных, возможно, Вам не пригодится. И- [b]отправитель не должен писать "согласно инвойса" или контракта. Тоже немаловажная вещь, -на заметку.[/b][/QUOTE]

у одного знакомого были проблемы с получением 1 тысячи, т.к. на том конце указали что "согласно контракту".
чем закончилась та история - он мне так и не признался. :shine:

[QUOTE=blackd;1990920]
у одного знакомого были проблемы с получением 1 тысячи, т.к. на том конце указали что "согласно контракту".
чем закончилась та история - он мне так и не признался. :shine:[/QUOTE]

Вот вот, можно поподробнее ?
По поводу деталей платежа, и вообще, могут ли в самом банке что то потребовать при получении денег в кассе ?
Пусть даже путем расторжения договора (тогда банк обязан немедленно выдать все деньги).
Извещает там банк кого либо или нет - мне фиолетово, пусть хоть обьявления на столбах развесят :) , меня исключительно интересует вопрос получения наличных бумажных денег в кассе, и все.

[QUOTE=Erzulie;1990862] поди знай, в какое место залезет эта фемида[/QUOTE]

скорее всего - в карман

[QUOTE=almagor;1992055]Вот вот, можно поподробнее ?
По поводу деталей платежа, и вообще, могут ли в самом банке что то потребовать при получении денег в кассе ?
Пусть даже путем расторжения договора (тогда банк обязан немедленно выдать все деньги).
Извещает там банк кого либо или нет - мне фиолетово, пусть хоть обьявления на столбах развесят :) , меня исключительно интересует вопрос получения наличных бумажных денег в кассе, и все.[/QUOTE]

Если в назначении платежа гражданин из штатов напишет что-то подобное "это за работу", то могут быть проблемы с получением этого платежа, т.к. это фактически предпринимательская деятельность. Такая проблема была у моего знакомого, но у него был валютный счет. Чем закончилась та история, я не знаю.

Смысл стоять в кассе, в очереди, если с вас все равно снимут % за обналичивание денег (они же пришли по безналу). Логичнее снимать в банкомате, ведь у вас есть карточка - без очередей и платить тот же % за обналичивание.

Мне кажется, что на карточке маэстро можно хранить денег не больше 10 тысяч.

Удивительно, почему еще ни один из работников банка до сих пор не отписался в этой теме по поводу вопрошаемого вопроса ...

Было интересно услышать ответы от них. :)

[QUOTE=blackd;1997660]Удивительно, почему еще ни один из работников банка до сих пор не отписался в этой теме по поводу вопрошаемого вопроса ...

Было интересно услышать ответы от них. :)[/QUOTE]

ЛАВАНДА, например... :D

[QUOTE=Тот еще Тип;1997742]ЛАВАНДА, например... :D[/QUOTE]

Не опошляйте топик! :stop:

Обсуждаемый вопрос в теме на самом деле интересный, поэтому хотелось бы получить ответы из первых рук ... банковских рук, а не от лелика с отклеившимся усом. :rolleyes:

В имексе предел 50 к на текущий счет. Если больше - то в мониторинг. Из положительного не надо указывать идиотское поле 70 SWIFT. Из отрицательного деньги ходят с задержками иногда по 2 - 3 недели. Из моего опыта, чем больше сумма, тем дольше идет. Аваль - отстой во всех отношениях, единственное, деньги ходят быстро , но получить их настоящая проблема. Очень тупые менеджеры. Не хотят никак помочь. Памятку о необходимости 70 поля SWIFT дают после того как на них упала сумма, которую они не могут начислить на счет. И вообще любят стучать. Буду раставаться.

АААААААААУУУУУУУУУУУУУУУУ!!!!!!!!!!
Работники банков - ответьте наконец.
С точными цифрами и сроками.
А то как расписывать в соседних топиках "прелести" своих банков - так все мастера, а как дать четкий ответ по делу - так никого и не видно...
Делаю вывод - или вы все непрофессионалы , или вы скрываете информацию т клиентов и стучите в налоговую раньше прихода денег.
Опровергните мои выводы ответами :)

[QUOTE=almagor;2021477]АААААААААУУУУУУУУУУУУУУУУ!!!!!!!!!!
Работники банков - ответьте наконец.
С точными цифрами и сроками.
А то как расписывать в соседних топиках "прелести" своих банков - так все мастера, а как дать четкий ответ по делу - так никого и не видно...
Делаю вывод - или вы все непрофессионалы , или вы скрываете информацию т клиентов и стучите в налоговую раньше прихода денег.
Опровергните мои выводы ответами :)[/QUOTE]

"Животинка - она завсегда на ласку отзывчивая ... " :laugh:
Ты б хоть плюсики пообещал и поставил им в [b]их теме[/b], вместо того, чтобы требовать "а вам слабо?".

Если не отвечают - значит не знают. :)

Работники банка ничего вам не ответят. Потому как они руководствуются только распоряжение 492 НБУ. В нем никаких ограничений для входящей суммы нет. Но в распоряжении НБУ (не помню номер) при приходе суммы свыше 80 кило гривен за раз, Банк обязан отчитатся в мониторинг. Следствие этого отчета - приходящие налоговоки с требованием заплатить 15 % в бюджет + штраф за просроченный платеж.
Итого деньги гнать на украину официально не выгодно. Итоги 15 % + 20 % каждый раз в магазине (НДС).
Едем дальше : Если есть желание то можно открыть счет за рубежем и гнать деньги туда, но без лицензии того же НБУ это уголовно наказуемо.
Получить разрешение НБУ иметь счет зарубежем реально ни у кого получалось. Скорее всего нужно платить сумасшедшие взятки.
Добавлю дальше есть серьезная разница от кого приходят деньги. Если от физика то могут возникнуть проблемы у отправляющего(порядка от 10к для США), если от юрика то возникнут настоящии проблемы у получающего, потому как нужно будет в любом случае обьяснять проихождение богатств (начинают косо смотреть от 6 кило долларов). Реально могут настучать сами менеджеры банка, просто из зависти.
Надеюсь тема раскрыта теперь.

[QUOTE=ktoto;2023109]Работники банка ничего вам не ответят. Потому как они руководствуются только распоряжение 492 НБУ. В нем никаких ограничений для входящей суммы нет. Но в распоряжении НБУ (не помню номер) при приходе суммы свыше 80 кило гривен за раз, Банк обязан отчитатся в мониторинг. [/QUOTE]

Да, именно об этом мне и говорили в банке.

[QUOTE=ktoto;2023109]
Добавлю дальше есть серьезная разница от кого приходят деньги. Если от физика то могут возникнуть проблемы у отправляющего(порядка от 10к для США), если от юрика то возникнут настоящии проблемы у получающего, потому как нужно будет в любом случае обьяснять проихождение богатств (начинают косо смотреть от 6 кило долларов). [/QUOTE]

Американец-физик обязан отчитаться перед своей налоговой о тех, кому он оплатил [b]более $600 за год[/b], указать за что и кому. Что уж тут о 10 тысячах говорить ...

У меня щас бок серьезный с Авалем. Прислали деньги с юр лица порядка 7 кило баксов. без payments details в SWIFT. Позвонили сказали что типа деньги пришли но зачислить их не могут соответственно выдать тоже. И начался гемор (уже 2 недели). Поправили детайлс. Неподошла формулировка. В понедельник придет еще одна правка детайлс. Если не подойдет, то хочу закрыть счет в понедельник и посмотреть, как они запрыгают , когда им придется отчитаться перед НБУ о принятии денег на несуществующий счет. А если, скажут, что на момент принятия денег, счет существовал, чтобы рассказали НБУ, почему не начислили деньги на счет в течении рабочего дня с даты валютирования согласно распоряжения НБУ.

[QUOTE=ktoto;2023321]У меня щас бок серьезный с Авалем. Прислали деньги с юр лица порядка 7 кило баксов. без payments details в SWIFT. Позвонили сказали что типа деньги пришли но зачислить их не могут соответственно выдать тоже. И начался гемор (уже 2 недели). Поправили детайлс. Неподошла формулировка. В понедельник придет еще одна правка детайлс. Если не подойдет, то хочу закрыть счет в понедельник и посмотреть, как они запрыгают , когда им придется отчитаться перед НБУ о принятии денег на несуществующий счет. А если, скажут, что на момент принятия денег, счет существовал, чтобы рассказали НБУ, почему не начислили деньги на счет в течении рабочего дня с даты валютирования согласно распоряжения НБУ.[/QUOTE]

Вот именно этот вопрос меня интересует.
Мне надо принять на текущий счет [B]физического лица[/B] от другого [B]физического лица[/B] 50 000 американских долларов, и что бы не месяц, а как положено за три дня.
Какой банк нормально работает ?
Что бы без payments details, или менеджеры могли подсказть payments details необходимые для безгиморного и быстрого зачисления.
Возврат физического долга, к примеру, или еще что.

От физика к физику проблем не возникнет, только в мониторинг попадешь.
В мониторинг попадешь в любом банке, налоговики будут в конце года требовать подоходный налог. 50k это не та сумма ради которой стоит банку напрягаться чтобы тебя прикрыть.
Насколько часто нужно гонять ?
вообще это все подробно описано в распоряжении НБУ 486 и инструкции НБУ 492, советую почитать НБУ 82. Все это можно найти на rada.gov.ua

Мне надо перегнать 350к из Штатов в Украину, за 3-4 дня.
Буду открывать несколько карт "маэстро - момент" в Привате.
Гнать по 50к на карту ваером.
Снимать наличные с карты в ПВН банка.
Проблем не будет ?

проблемы будут. [B]ЕЩЕ РАЗ 50К $ больше 80k гривен ?[/B] .
если да отнимай от всей полученной суммы 15 % и милости просим в налоговую заполнять декларацию + если не вовремя придешь, запиши штраф.
за 3 - 4 дня врядли придет. С приватом будешь долго заниматься : на предмет откуда деньги. Вообще с крупными не связывайся. Прикорми отделение какоето более мелкого банка. Прийди туда и выспроси.
Вопрос такой сколько ты готов с этой суммы потерять ?

[QUOTE=almagor;2024613]Вот именно этот вопрос меня интересует.
Мне надо принять на текущий счет [B]физического лица[/B] от другого [B]физического лица[/B] 50 000 американских долларов, и что бы не месяц, а как положено за три дня.
Какой банк нормально работает ?
Что бы без payments details, или менеджеры могли подсказть payments details необходимые для безгиморного и быстрого зачисления.
Возврат физического долга, к примеру, или еще что.[/QUOTE]

В авале лучше писать Private transfer. Если им другая формулировка не понравится - могут просто вернуть деньги отправителю... только тогда пропадает около 15%.

[QUOTE=blackd;2023192]Да, именно об этом мне и говорили в банке.



Американец-физик обязан отчитаться перед своей налоговой о тех, кому он оплатил [b]более $600 за год[/b], указать за что и кому. Что уж тут о 10 тысячах говорить ...[/QUOTE]

Ну поповоду их отчетности я сильно не вдавался в подробности, однако насколько я знаю у них тоже есть некоторого рода лазейки. Этими лазейками и обусловлена сумма в 10к за раз.

[QUOTE=Lord of rings;2058994]В авале лучше писать Private transfer. Если им другая формулировка не понравится - могут просто вернуть деньги отправителю... только тогда пропадает около 15%.[/QUOTE]

с чего это вдруг 15 % ? В таком случае делается все намного проще. Вввиду того что начислить деньги не могут они хранятся на спец счете до выяснения. В банке постараются, с вас взять заявление об отказе получать $. [B]Ни в коем случае ничего не подписывать.[/B] Потому что в этом случае все расходы на возврат платежа упадут на Вас. Если дойдет до конфликта можно сказать так:
- У меня деньги на счету есть ?
- Отвечают нету(начинают мямлить про невозможность начислить)
- Значит деньги не пришли и у меня их нету и об их существовании де юре я не знаю.

Обычно на этой фразе банковские работники почемуто замирают.
Далее просто закрываете счет. Банк сразу же в попадосе - "приняли деньги на несуществующий счет, отсылают обратно за свои".

PS: Войну с Авалем выйграл в полном обьеме. Враг капитулировал после угрозы закрыть счет.