Тема: 
Как можно открыть валютный счет что бы можно было получить валюту от не резидента?
| ||
Как можно открыть валютный счет
Как можно открыть валютный счет что бы можно было получить валюту от не резидента?
Без проблем-приходите в любой банк с паспортом и ИКН,открываете текущий счет или карточный(комиссия при снятии денег обычно дешевле по карточному) в требуемой валюте.В банке ВАм дадут реквизиты счета для SWIFT перевода на Ваш счет,вот их и дадите своему нерезиденту.
Самый скользкий здесь вопрос: частное лицо или организация будут присылать Вам деньги.С частным лицом все достаточно просто-желательно ему написать в назначении перевода,что это личный перевод или вообще ничего не писать в назначении(в таком случае работник банка попросит уже Вас уточнить назначение).С переводами от организаций все немного сложнее,на пример,Вы получаете заработную плату -в банке попросят принести оригинал договора,скан не прокатит(исключаем моряков-их подтверждающим документом будет св-во моряка).В любом случае в банке Вас проконсультируют какие документы будут подтверждающими для зачисления таких переводов на счет.
добалю немного к ответу proba_pera
инструкцией НБУ "О порядке открытия, использования и закрытия счетов в национальной и иностранных валютах" предусмотрены все возможные поступления на счета в иностранной валюте физ.лиц -резидентов и банк будет требовать подтверждающие документы:
На поточні рахунки в іноземній валюті фізичних осіб-резидентів зараховуються:
готівкова валюта внесена/переказана власником рахунку;
перерахована з-за кордону нерезидентами валюта за придбані в резидента - власника рахунку облігації зовнішньої державної позики України;
валюта, перерахована з інвестиційного рахунку нерезидента-інвестора у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну;
валюта за платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я власника рахунку відповідно до законодавства України
валюта за іменними платіжними документами (чеками), виписаними уповноваженими банками України;
валюта, переказана з-за кордону на ім'я власника рахунку через уповноважені банки України (у тому числі отримана від нерезидентів на підставі виданих Національним банком реєстраційних свідоцтв щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті, повернута з-за кордону як раніше здійснена інвестиція на підставі індивідуальних ліцензій Національного банку та доходи, прибутки від цих інвестицій, а також перерахована нерезидентами у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну);
валюта, одержана з-за кордону від юридичної особи-нерезидента як оплата праці, премії, призи, авторські гонорари, відшкодування заподіяної шкоди, страхове відшкодування, аліменти;
валюта за іменними платіжними документами, що надіслані з-за кордону на ім'я власника рахунку;
валюта за платіжними документами, ввезеними із-за кордону власником рахунку і задекларованими митному органу під час в'їзду в Україну. Під час зарахування на рахунок коштів у митній декларації робиться відмітка уповноваженого банку, а копія митної декларації залишається в уповноваженому банку;
валюта, перерахована власнику рахунку за дорученням юридичної особи-нерезидента через юридичну особу-резидента (посередника) на підставі укладених міжнародних угод (контрактів, договорів), якими передбачено отримання фізичними особами-резидентами гонорарів, премій, призів та інших виплат від нерезидентів України з-за кордону за використання їх творів, винаходів, відкриттів тощо відповідно до законодавства України;
валюта, одержана в порядку спадкування;
валюта, перерахована за рішенням суду;
валюта, перерахована з власного поточного або власного вкладного (депозитного) рахунку в іноземній валюті;
валюта, перерахована з рахунку отримувача гуманітарної допомоги на поточні рахунки набувачів гуманітарної допомоги;
валюта, перерахована в межах України іншою фізичною особою (резидентом або нерезидентом) з власного поточного рахунку в іноземній валюті;
валюта, куплена уповноваженим банком на міжбанківському валютному ринку України за рахунок коштів на поточному рахунку в національній валюті цієї фізичної особи з метою перерахування її за кордон відповідно до нормативно-правового акта Національного банку, що регулює здійснення за межі України переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями;
валюта, одержана власником рахунку від погашення ощадних (депозитних) сертифікатів;
валюта, перерахована як кредит, позика, фінансова допомога відповідно до договору за умови отримання у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, реєстраційного свідоцтва Національного банку щодо залучення кредитів, позик в іноземній валюті;
валюта, куплена уповноваженим банком за дорученням власника рахунку для погашення заборгованості за кредитом, позикою (у тому числі проценти, комісійні, неустойка), повернення поворотної фінансової допомоги;
валюта, перерахована адвокатською компанією, яка за дорученням власника рахунку представляє його інтереси за кордоном у вирішенні справ щодо спадщини, пенсії, аліментів, відшкодування заподіяної шкоди, страхового відшкодування;
валюта від здійснення уповноваженим банком за дорученням власника рахунку операцій з обміну валюти відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою та умов договору банківського рахунку;
валюта, перерахована власнику рахунку за виконане ним зобов'язання за боржника за договором поруки;
валюта, перерахована з рахунку торговця цінними паперами у випадках, визначених нормативно-правовими актами Національного банку, що регулюють здійснення іноземних інвестицій в Україну;
валюта, що була раніше помилково (надмірно) перерахована з цього рахунку. Зазначені кошти зараховуються на цей рахунок у сумі, що не перевищує раніше перераховану.
так что планируйте поступления в рамках указанного выше перечня.
и еще: в инструкции предусмотрен запрет на использование текущих счетов физических лиц для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской деятельности. Поэтому, если поступления от нерезидента планируются за какие-то услуги\товары, то текущий счет физ.лица не подходит.
Последний раз редактировалось Victory_; 15.12.2010 в 00:09.
Сообщение от proba_pera
подскажите пожалуйста, где можно подробнее прочесть о подтверждающих документах?
з.ы. а лучше даже аргументировать конкретной ссылкой на какой-нибудь НПА или ЗУ...
реали интрестинг...
Последний раз редактировалось Streem; 15.12.2010 в 22:05.
In God We Trust, All Others We...
забыла, что нельзя просто написать - "нужно предоставить подтверждающие документы", а еще и объяснить придется, почему "нужно"подскажите пожалуйста, где можно подробнее прочесть о подтверждающих документах?
з.ы. а лучше даже аргументировать конкретной ссылкой на какой-нибудь НПА или ЗУ...
реали интрестинг...
в нормативных документах НБУ действительно нет такого прямого требования (или это я не знаю о таких)
но банки могут требовать подтвердждающие документы по отдельным финансовым операциям на основании ЗУ "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", поскольку ним предусмотрено:
Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання таким суб'єктом вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму. (ст.9).
Не хочу дальше углубляться в обсуждение требований фин.мониторинга, т.к. не владею достаточными знаниями (и вообще очень не люблю это направление деятельности).
А что банки на основании этого Закона у себя во внутренних положениях прописывают - это вообще отдельная тема. На практике иногда действительно бывают излишние и даже неразумные требования, не предусмотренные прямо нормативными документами. Да и НБУ требует во время тематических проверок по фин.мониторингу такое, что даже иногда сложно представить человеку, который с этим не сталкивается...
ИМХО, иногда (довольно часто) специалисты по фин.мониторингу (наблюдала в в разных банках) «перестраховываются» и пытаются выжать максимум бумаг «на всякий случай».
поэтому, общий вывод: клиенту нужно иметь в виду, что при поступлении валюты на текущий счет физ.лица может возникнуть ситуация, когда банк потребует какие-то документы, подтверждающие назначение поступивших средств.
Лучше уточнить у банка все требования сразу, при открытии счета.
Последний раз редактировалось Victory_; 16.12.2010 в 12:22.
за вывод 5+.... нет.... 10+....
а в остальном....
вот честное слово, когда писал прошлый пост у меня была приписка в самом конце "только не растекайтесь мыслью по древу финансового мониторинга...", но потом решил стереть и посмотреть что получится... в общем, что думалось, то и получилось...
дело все в том, что реальных специалистов по финансовому мониторингу в финансовых организациях априори гораздо меньше, чем кассиров, менеджеров и операционистов, которые считают своим долгом высказаться... да и не обязательно речь о рядовом стафе, который в большенстве своем мыслит в рамках разработанного для него внутреннего положения... то же самое можно говорить и о ЛЮБОМ сотруднике банка, который не сидит на анализе операций клиентов и не отправляет файлы уполномоченному органу....
у меня возник вопрос.... тут, на форуме, есть хотя бы один сотрудник отдела финансового мониторинга или методолог (а не операционист проставляющий метки направо и налево)?
я тут вспомнил как присутствовал при открытии счета 2625 для зачисления помощи при рождении ребенка для одной знакомой мне леди.... была анкетка какая-то... ну и типа "какой характер операций планируется..."
нет чтоб написать "в соответствии с режимом действия счета"... написала "получение пособия по рождению ребенка"...
у девочки-менеджера что-то в головке щелкнуло, микросхема поплавилась и на то чтоб вразумить ее выпустить обычный классик со стандартными тарифами, вместо дармового электрона с льготными всякими уловиями (который предусматривался внутренним положением в рамках таких поступлений) ушло н-ное количество времени.
Последний раз редактировалось Streem; 16.12.2010 в 20:45.
In God We Trust, All Others We...
1) думаю, что не только на форуме, но и во многих банках вряд ли найдешь Специалиста по финансовому мониторингу (с большой буквы).
2) ответила со ссылкой на фин.мониторинг, указывая, что не специалист (!) в этой области (и написала только то, с чем столкнулась).
Просто в нынешних условиях, к сожалению, при планировании любых банковских операций (даже самых простых) приходится обращать внимание на требования фин.мониторинга. ИМХО, зачастую не четко определенные.
В фин.мониторинге очень многое постороено на субъективных оценках определенных ответственных исполнителей, что дает различным "фахівцям" широкое поле для фантазии и ненужной деятельности.
Недавно столкнулась со специалистами службы фин.мониторинга одного среднего банка (ЦО в г.Киев) с иностранным капиталом - рассказал бы кто, не поверила. Они пытались убедить клиента предосталять такие документы, какие не описаны и не предусмотрены ни в одном нормативном акте. А всего-то открывали текущий счет юр.лица, а не кредит брали или еще что-то более сложное делали... Пока не сказали им "покажите, где написано или не предоставим, а будете настаивать безосновательно - уйдем" - ситуация развивалась в непонятном направлении. После такого ультимативного заявления - всё быстро прекратилось и оказалось, что действительно (!) у них достаточно документов для идентификации юр.лица, его учредителей, конечных бенефициаров... И это не единичный случай.
зачем же озадачивать девочку нестандартными фразами, они и стандартные не всегда помнят
Последний раз редактировалось Victory_; 17.12.2010 в 00:20.
можно ещё раз, для малограмотного в этом плане, вот мне друг из Америки, хочет прислать немного денег, просто так, какие могут быть сложности? и какая у нас максимальная сумма, чтобы банк не сообщал куда не надо, если такое есть, вроде слышал где-то или то было в денежных переводах, а то ещё налоги не хватало платить. спасибо.
все, что нужно для торжества зла, это чтобы хорошие люди ничего не делали.
чё-то я ничего не понял из написанного!!!
все, что нужно для торжества зла, это чтобы хорошие люди ничего не делали.
открываете текущий счет физ.лица и пусть присылают Вам "немного денег"
В любом случае, в банке, в котором будете открывать счет, уточните, не потребуют ли от Вас каких-то документов (по инструкции нбу- не должны, но иногда на практике с такими глупыми требованиями сталкиваешься, что на всякий случай лучше убедиться ДО поступления средств).
никуда никто не сообщает. и банк не является в данном случае налоговым агентом, так что платить ли налоги и с каких доходов платить - решаете сами
Последний раз редактировалось Victory_; 20.12.2010 в 21:56.
а как насчёт налоговой? есть какая-то сумма? до и после? спасибо.открываете текущий счет физ.лица и пусть присылают Вам "немного денег"
В любом случае, в банке, в котором будете открывать счет, уточните, не потребуют ли от Вас каких-то документов (по инструкции - не должны, но иногда на практике с такими глупыми требованиями сталкиваешься, что на всякий случай лучше убедиться ДО поступления средств).
все, что нужно для торжества зла, это чтобы хорошие люди ничего не делали.
в налоговую банки не подают никакую информацию (кроме собственной отчетности)
Подскажите пожалуйста чайнику какой счет нужно открыть чтобы получать денежные перечисления на счет как для юридического лица? Обычная долларовая кредитная карточка Аваля для этого не подходит? и если счет физ лица не подходит как открыть счет для юридического лица?
не совсем понятен вопрос, сформулируйте по-другому.
Вам нужно определиться, кто будет получателем средств - физическое лицо, на счет которого могут поступать только средства, не связанные с предпринимательской деятельностью, или юридическое лицо, которому будут поступать средства за товары\работы\услуги...
карточка у Вас, скорее всего - к счету физического лица. Если так, то на этот счет могут только поступать не связанные с предпринимательской деятельностью средства (выше в этой теме перечислены все возможные виды поступлений для счета физ.лица в валюте - пост#3)
прийти в банк
Ваши права
Ответить с цитированием
Социальные закладки