Кто собирает данные на одесситов?

[LadySTAR]

При блокировке счёта деньги с него вы не снимите. Поэтому уйти в другой банк получеться только оставив деньги в том. это я разжовываю ибо вы меня сразу видимо не поняли.

Как я поняла, речь идет об отказе в обслуживании, а не блокировке.

[KTO]

Как я поняла, речь идет об отказе в обслуживании, а не блокировке.

Вы читаете чере одно сообщение - https://forumodua.com/showthread.php?t=1112962&p=23852116&viewfull=1#pos t23852116
я каментил именно это сообщение.

[demonas]

Как я поняла, речь идет об отказе в обслуживании, а не блокировке.

ну например операция "закрытие счета" и "выдача наличных" это же обслуживание? В них могут отказать

[115117]

нахер сниму депозиты,пусть сами себя обслуживают.

[I V A]

поэтому лучше открывайте СПД ,чтобы через 5 лет не рассказывать, как Вы, не платя никакие налоги, обзавелись квартирой, машиной и участком....

Подарили....

[Оде$$а-style]

Подарили....

За "подарили" тоже налоги надо платить и еще спросят с тех, кто подарил)
Не ту страну назвали....

[dmytrob]

А объём информации, которую должны собирать банки, просто пугает. И в том числе, это информация о счетах в других банках, наличие квартиры и машины, финансовое состояние и источники доходов (читаем последний абцац анкеты — у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів!).

  Показать скрытый текст

Анкета

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА

31.01.2011 N 22

Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
7 квітня 2011 р.
за N 463/19201


Про внесення змін до Положення
про здійснення банками фінансового моніторингу


Додаток 4
до Положення про здійснення
банками фінансового
моніторингу

АНКЕТА
клієнта - фізичної особи

1. Частина перша (у формі таблиці):
1) прізвище, ім'я, по батькові (за наявності);
2) дата народження;
3) місце народження;
4) громадянство;
5) місце проживання або перебування;
6) відомості про документ, що посвідчує особу;
7) місце тимчасового перебування на території України (для нерезидентів);
8) ідентифікаційний (реєстраційний) номер (за його наявності) або серія та номер паспорта, у якому проставлено відмітку органів державної податкової служби про відмову в одержанні ідентифікаційного (реєстраційного) номера;
9) місце роботи, посада;
10) номери контактного телефону та факсу;
11) адреса електронної пошти;
12) дата відкриття першого рахунку;
13) оцінка репутації клієнта;
14) рівень ризику проведення фінансових операцій з легалізації кримінальних доходів/фінансування тероризму;
15) дата первинного заповнення анкети;
16) дата внесених до анкети останніх змін.
Посада, прізвище, ініціали та номер службового телефону працівника, відповідального за ідентифікацію і вивчення клієнта.

2. Частина друга (у формі таблиці):
1) ідентифікаційні дані особи, яка відкриває рахунок на ім'я клієнта;
2) ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), уповноваженої (уповноважених) діяти від імені клієнта;
3) дані про реєстрацію фізичної особи як підприємця;
4) вид підприємницької діяльності;
5) види послуг, якими користується клієнт;
6) рахунки клієнта, що відкриті в банку;
7) рахунки клієнта, що відкриті в інших банках (найменування банку, код банку, номер рахунку);
8) інформація про належність особи до публічних діячів або до пов'язаних з ними осіб;
9) контролер фізичної особи (за наявності) у передбачених цим Положенням випадках.

3. Частина третя (текстова):
1) характеристика фінансового стану клієнта (уключаючи нерухоме та цінне рухоме майно);
2) історія обслуговування [інформація про послуги, якими користувався (користується) клієнт, позитивні та/або негативні факти співпраці з ним тощо].

4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів).

http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=z0463-11&new=1

К счастью, хоть требования и выписаны в законе, ответственность за отказ от их исполнения клиентом банка ограничивается правом банка отказать в проведении последующих операций.

  Показать скрытый текст

Закон

Стаття 9. Ідентифікація клієнтів, які проводять фінансові операції, та вивчення їх фінансової діяльності

8. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати інформацію стосовно ідентифікації його особи, змісту діяльності та фінансового стану, необхідну для виконання таким суб'єктом вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових операцій.

http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=249-15&new=1

[n0fear]

В 16.00 пришло СМС на моб.телефон с номера 0503339694 "Prosimo terminovo vidvidati Bank Pivdenny za mistsem obslugovuvannja dlja onovlennja informatsij z identifikatsij. Dovidka: 0-800-30-70-30"

Судя по всему уже тоже собирают народ для заполнения анкет. БРЕД.

п.с. с пивденным меня связывает только З/П карта...

[sergey-cat]

В 16.00 пришло СМС на моб.телефон с номера 0503339694 "Prosimo terminovo vidvidati Bank Pivdenny za mistsem obslugovuvannja dlja onovlennja informatsij z identifikatsij. Dovidka: 0-800-30-70-30"

Судя по всему уже тоже собирают народ для заполнения анкет. БРЕД.

п.с. с пивденным меня связывает только З/П карта...

Мне в 16-00 точно такая смс пришла от банка где у меня карточный счет, интересно если все сразу побегут так и всем анкет не хватит))))или они уже приготовились для нереста лохов

[dmytrob]

Фінбанк в Одесі «оновлював інформацію з ідентифікації» на минулому тижні.

[NATALIA B]

Ну а что Пивденний говорит - звонили узнавали? Просто мне присылают смс -я на них не реагирую, удаляю и все - столько мошенников по сотовой - на крайняк надо позвонить и спросить высылали ли они или это бред чей то

[tenderness]

"Дельта-банк" уже тоже отметился.Прислали смс с просьбой явиться к ним

[Питер Пен]

Причем в обязательном порядке,пишет "Дельта-банк"

[LadySTAR]

Ну а что Пивденний говорит - звонили узнавали? Просто мне присылают смс -я на них не реагирую, удаляю и все - столько мошенников по сотовой - на крайняк надо позвонить и спросить высылали ли они или это бред чей то

Пивденный письма рассылает, я звонила им, говорю: а если я не заполню анкету, а девушка отвечает растерянно: ну.... мы должны отчитаться перед нацбанком.... Четкого ответа от нее не было, и об отказе в обслуживании не говорила.

[доберИрма]

А мне сказали что информация сугубо конфиденциальна. Наврали как всегда

[ZOROO]

А мне с Дельта банка тоже весточку притаранили на телефон ))))

PS То-ли ещё будет... На медне был в нескольких отделениях некоторых банков, так народ на депозиты в полный рост банкиров расчехляет.....

[0ldstar]

я в дельта позвонил, объяснил, что уже больше трех лет не пользуюсь кредиткой, но она тупо на своем стоит - вы все равно должны заполнить анкету...
балалай вам

[dmytrob]

Теоретически, информация предоставляется банку для того, чтобы он сравнивал ваши движения по счёту с вашими источниками доходов. И если вдруг окажется, что вы получили 1000000000000 грн., то настучал на вас в Госфинмониторинг, а денюжку попридержал. Теоретически, вашу анкету должны достать из папки только в случае получения вами 150 тыс. грн. в течение одного или двух последовательных дней, но, к сожалению, нельзя быть уверенным, что вся эта информация не всплывёт на «Книжке» в виде сборника «New!!! Все e-mail’ы одесситов с адресами квартир и номерами машин. Подборка 2012».

К счастью, банки обязаны хранить всю информацию под замком и никому её не показывать, а только могут сверяться с госрегистратором (для юрлиц), налоговой и милицией для проверки свидетельства о регистрации предприятия, идентификационного кода и паспорта. Всё. Вся остальная информация должна храниться исключительно в банке и быть защищена от постороннего доступа.

Пример анкеты: http://www.swedbank.ua/data/File/2011/Anketa_ukr.xls

Теоретически, можно даже указать в анкете вымышленный номер счёта в вымышленном банке, но это наверняка всплывёт. Номер счёта формируется по специальному алгоритму с проверочными цифрами, и если просто написать полтора десятка цифр, с вероятностью 99% банк (потом) увидит подделку. В таком случае лучше уж вообще ничего не указывать, ведь в анкетах нет пункта «Повноту і вірогідність наданої інформації підтверджую своїм підписом»

Да и запись «Джерела доходів — власні заощадження та заощадження членів родини, інших осіб, з якими я живу спільним побудом, та близьких родичів відповідно до ст. 63 Конституції України» тоже снимает всякие вопросы.

[dmytrob]

Кстати, ст. 63 очень хорошо звучит:

Стаття 63. Особа не несе відповідальності за відмову давати показання або пояснення щодо себе, членів сім'ї чи близьких родичів, коло яких визначається законом.

Поэтому формулировка «Власні заощадження» і приписка «Прошу не вживати до мене будь-яких санкцій як то користування правом на відмовлення у подальших операціях тощо, оскільки відповідно до ч. 1 ст. 63 Конституції України „Особа не несе відповідальності за відмову давати показання або пояснення щодо себе, членів сім'ї чи близьких родичів, коло яких визначається законом“.» могут быть достаточными и для банка (ему нужно отчитаться о количестве клиентов, которые заполнили анкету), и для клиента («Не хочу говорить ничего из того, что считаю личным и лишним»).

[Котя]

Кажется кто-то решил трудоустроить тысячу-другую амнистированных!!!